创意规划
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未认领创意规划是一家独立的美国财富管理和注册投资顾问公司。
最近更新 2026年8月31日
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概览
Creative Planning, LLC 是一家独立的财富管理公司和注册投资顾问，总部位于堪萨斯州欧弗兰帕克。公司成立于1983年，通过其运营实体和关联公司提供受托投资建议以及广泛的财务规划、退休计划、税务、会计、遗产规划及相关咨询服务。其主要市场是美国，公司已在全国范围内建立咨询网络，为所有50个州的客户提供服务。 公司早期规模相对较小。Peter Mallouk 于1999年以遗产规划师和律师身份加入 Creative Planning，从事咨询和顾问工作。他于2004年收购了该公司，当时据报道公司管理约3400万美元资产，服务约30名客户。在接下来的十年中，Mallouk 主要专注于有机增长战略。管理资产到2007年增长至约5.91亿美元，2011年达到约20亿美元，客户约1200名，2014年超过100亿美元。2015年，Barron's 将 Creative Planning 评为美国领先的独立财务顾问。到2017年，报告的管理资产达到262亿美元，顾问遍布30多个州，客户遍布全国。 公司的增长战略在2019年发生变化，当年完成了首次收购，即明尼阿波利斯的 The Johnston Group。同年，它随后收购了 America's Best 401k 和 OptiFour。2020年，Creative Planning 接受了 General Atlantic 的少数股权投资，这是其首笔外部资本，并继续通过收购 Iron Financial 和 Sullivan Bruyette Speros & Blayney 等公司进行扩张。这些交易扩大了公司的地理覆盖范围，并增加了退休计划管理、外派人员服务和其他专业领域的能力。 Creative Planning 继续扩展到传统投资管理之外。它于2023年收购了 BerganKDV，增加或加强了税务、审计、会计和商业咨询服务。它还于2023年同意收购 Goldman Sachs Personal Financial Management，该业务与 Goldman Sachs 早先收购 United Capital Financial Partners 有关。2021年，公司推出了 Pathway Financial Education，这是一项堪萨斯城地区的非营利计划，旨在为小企业主和金融资源有限社区提供金融教育。 公司强调受托建议，并将自己定位为佣金导向金融分销的综合替代方案。根据参考资料，它不提供自营投资，也不收取投资佣金。2021年3月，它开始向约10%的员工提供股权。Peter Mallouk 担任总裁兼首席执行官，并仍是公司的多数股东。参考资料报告称，截至2024年，Creative Planning 管理约3000亿美元资产，并在所有50个州拥有约2100名员工。由于管理资产和员工数量随时间变化，这些数字应视为特定时期的属性，而非永久性的公司特征。
沿革
Creative Planning 于1983年在堪萨斯州欧弗兰帕克成立，最初是更广泛的金融服务组织内的小部门。其早期业务专注于财务建议和规划，而非后来成为的多元化全国平台。 Peter Mallouk 于1999年以遗产规划师和律师身份加入公司，同时履行咨询职能。他于2004年收购了 Creative Planning。当时，据报道该业务管理约3400万美元资产，服务约30名客户。Mallouk 首先专注于有机扩张，建立了一个没有收购、银行隶属或信托公司关系的受托咨询模式。到2007年，报告的管理资产已增至5.91亿美元。公司于2011年达到约20亿美元和约1200名客户，然后在2014年超过100亿美元。2015年，Barron's 将 Creative Planning 评为美国领先的独立财务顾问。到2017年，报告的管理资产为262亿美元，公司在30多个州设有顾问，同时为每个州的客户提供服务。 公司的全国扩张伴随着总部迁移。2017年，Creative Planning 开始计划从利伍德迁回欧弗兰帕克。其总部随后成为靠近435号州际公路的三栋建筑园区。 Creative Planning 的监管历史包括2018年的美国证券交易委员会执法行动。该机构对公司处以20万美元罚款，谴责该公司，并要求其停止和终止，涉及广播广告中客户和电台主持人提供推荐。这些广告被发现违反了1940年《投资顾问法》的要求。Mallouk 表示他不知道内容，但他因未能报告家庭成员在该公司的投资而被单独罚款5万美元。 2019年，Creative Planning 放弃了完全有机增长的模式。它于2月收购了明尼阿波利斯的 The Johnston Group，9月收购了 America's Best 401k，11月收购了弗吉尼亚州麦克莱恩的 OptiFour。2020年2月，General Atlantic 购买了少数股权，提供了公司的首笔外部资本。其他收购包括伊利诺伊州公司 Iron Financial（管理资产约60亿美元）和总部位于弗吉尼亚州的 Sullivan Bruyette Speros & Blayney（管理资产约50亿美元）。根据引用的材料，到2020年11月，公司已完成11项收购，代表约72亿美元的额外资产。 扩大的平台增加或加强了退休计划服务、外派人员服务和其他专业产品。2021年4月，Creative Planning 推出了 Pathway Financial Education，这是一项总部位于堪萨斯城的非营利计划，由 BlackRock、Dimensional Fund Advisors 和其他咨询公司支持。该计划旨在为小企业主和资源不足的社区提供金融教育。同年，公司开始向约10%的员工提供股权，并宣布管理资产已超过1000亿美元。 扩张在2023年继续。Creative Planning 收购了 BerganKDV，将目标的会计、税务、审计和商业咨询能力添加到其财富管理平台。它还同意收购 Goldman Sachs Personal Financial Management。到2024年，引用的参考资料将 Creative Planning 描述为管理约3000亿美元资产，并在所有50个州拥有约2100名员工。Peter Mallouk 仍担任总裁兼首席执行官，并被确定为公司的多数股东。该公司继续作为一家私营、独立的注册投资顾问运营，提供广泛、综合的金融服务。
- 2023
BerganKDV 收购扩展专业服务
[1]收购增加或扩大了会计、税务、审计和商业咨询能力。
- 2023
宣布收购 Goldman Sachs Personal Financial Management
[1]Creative Planning 同意收购 Goldman Sachs Personal Financial Management。
- 2021
Pathway Financial Education 启动
[1]公司为小企业主和资源不足的社区建立了非营利金融教育计划。
- 2021
管理资产超过1000亿美元
[1]Creative Planning 宣布其管理资产已超过1000亿美元。
- 2020
General Atlantic 获得少数股权
[1]公司接受首笔外部资本，并继续收购咨询业务。
- 2019
首次收购开始
[1]Creative Planning 收购了 The Johnston Group、America's Best 401k 和 OptiFour。
- 2017
全国平台扩展
[1]报告的管理资产达到262亿美元，顾问遍布30多个州，客户遍布所有50个州。
- 2015
Creative Planning 被评为领先独立顾问
[1]Barron's 将 Creative Planning 评为美国顶级独立财务顾问。
- 2014
管理资产超过100亿美元
[1]公司在没有收购或银行或信托公司隶属关系的情况下突破了100亿美元管理资产门槛。
- 2011
管理资产达到约20亿美元
[1]Creative Planning 服务约1200名客户。
产品与定位
一个全国性的独立受托财富管理平台，将投资建议与财务规划以及扩展的税务、会计、退休和商业咨询能力相结合。
投资咨询
财富管理
Creative Planning 的核心产品将投资组合管理与更广泛的财务规划相结合。作为独立的注册投资顾问，公司将其建议定位为受托性质，并声明不提供自营投资或收取投资佣金。服务面向个人、家庭、企业主和其他寻求协调长期财务建议的客户。
个人金融服务
财务规划
财务规划支持客户在投资策略、退休、遗产规划、现金流及相关个人财务需求方面的决策。该产品旨在将投资管理与更广泛财务目标的建议联系起来，而不是将投资组合管理视为独立产品。
雇主赞助退休 · 2019
退休计划服务
Creative Planning 通过收购 America's Best 401k 和其他咨询业务扩展到退休计划服务。该类别为雇主和计划参与者提供退休计划设计、咨询、教育及相关支持。
专业金融服务 · 2023
税务、会计和商业咨询
公司的收购，特别是 BerganKDV，将其平台从投资建议扩展到税务、会计、审计和商业咨询工作。这些能力支持需要协调财务和专业服务建议的企业主、高净值家庭和组织。
专业财务规划
外派人员金融服务
Creative Planning 在其收购计划扩展时增加了外派相关服务。该产品满足与跨境生活或工作的客户相关的财务规划需求，但引用的材料未详细说明其产品结构。
争议事件
营销活动
- 2021Pathway Financial Education
United States · Kansas City region
Creative Planning 推出了 Pathway Financial Education，这是一项专注于为小企业主和资源有限社区提供金融教育的非营利计划。BlackRock、Dimensional Fund Advisors 和其他金融咨询组织支持该计划。
结果. 引用的材料确认了启动和目标受众，但未提供量化的结果。
品牌决策
2023
通过 BerganKDV 和 Goldman Sachs PFM 扩展平台并购背景
Creative Planning 继续从投资管理扩展到会计、税务、商业咨询和其他个人财务规划能力。
采取的行动
公司收购了 BerganKDV，并同意收购 Goldman Sachs Personal Financial Management。
后续影响
这些交易旨在扩大服务能力和全国规模；引用的材料未确定 Goldman Sachs 交易的最终完成状态。
2021
启动 Pathway Financial Education战略背景
公司寻求将其金融素养工作扩展到付费咨询客户之外。
采取的行动
Creative Planning 创建了一个总部位于堪萨斯城的非营利组织，专注于小企业主和资源不足的社区。
后续影响
该计划获得了 BlackRock、Dimensional Fund Advisors 和其他咨询公司的支持；引用的材料未提供量化的长期结果。
2020
接受 General Atlantic 的少数外部资本并购背景
Creative Planning 历史上在没有外部股权资本的情况下扩张，但其收购计划产生了对额外财务和战略资源的需求。
采取的行动
公司向 General Atlantic 出售了少数股权，这是其首笔报告的外部资本投资。
后续影响
Creative Planning 继续其收购计划，并增加了退休、外派和其他专业服务。
2019
采用收购主导的扩张战略并购背景
经过多年的有机增长，Creative Planning 寻求通过收购扩大其地理覆盖范围和服务能力。
采取的行动
公司收购了 The Johnston Group，随后在同年收购了 America's Best 401k 和 OptiFour。
后续影响
这些交易标志着公司从早期严格的有机增长模式转变，并帮助建立了更广泛的全国平台。
近期事件
报道
Creative Planning收购The Doman Group[2]
Creative Planning与The Doman Group宣布，The Doman Group已加入Creative Planning，并将此举描述为携手合作和新的伙伴关系。
- 尚未确定
报道
Paradigm Financial Advisors加入Creative Planning[3]
Paradigm Financial Advisors加入Creative Planning，其团队及超过6亿美元的管理资产一并纳入该公司。
报道
Creative Planning宣布收购Reilly Financial Advisors[4]
Creative Planning宣布收购Reilly Financial Advisors；后者管理资产超过20亿美元。该来源报道的是收购公告，并未说明交易已经完成。
报道
Creative Planning 收购 Berno Financial Management[5]
Creative Planning 收购了位于辛辛那提、管理资产超过 3 亿美元的注册投资顾问公司 Berno Financial Management。Bruce J. Berno 及该公司的所有员工加入 Creative Planning。
报道
Creative Planning宣布收购Berno Financial Management[6]
Creative Planning宣布收购管理资产超过3亿美元的Berno Financial Management。Berno团队将加入Creative Planning的辛辛那提业务。
报道
Creative Planning宣布收购SBSB[7]
Creative Planning宣布收购财务规划公司Sullivan, Bruyette, Speros & Blayney（SBSB），该公司管理资产超过50亿美元。来源未说明收购已经完成。
报道
Creative Planning收购Castle Wealth Advisors[8]
Creative Planning收购了管理着3.2亿美元资产的Castle Wealth Advisors。
报道
Creative Planning宣布收购Castle Wealth Advisors[9]
Creative Planning宣布收购总部位于印第安纳州、管理资产达3.2亿美元的投资管理公司Castle Wealth Advisors。
报道
Creative Planning完成对SBSB的收购[10]
Creative Planning于2021年4月完成对Sullivan, Bruyette, Speros & Blayney的收购；该注册投资顾问公司管理资产达50亿美元。
报道
Creative Planning宣布收购Miller Financial Management[11]
Creative Planning宣布收购位于印第安纳州曼西市的注册投资顾问公司Miller Financial Management。
来源22 个来源
- 1Creative Planningen.wikipedia.org
- 2Creative Planning收购The Doman Groupprnewswire.com
- 3Paradigm Financial Advisors加入Creative Planningprnewswire.com
- 4Creative Planning宣布收购Reilly Financial Advisorsprnewswire.com
- 5Creative Planning 收购 Berno Financial Managementinvestmentnews.com
- 6Creative Planning宣布收购Berno Financial Managementprnewswire.com
- 7Creative Planning宣布收购SBSBprnewswire.com
- 8Creative Planning收购Castle Wealth Advisorsinvestmentnews.com
- 9Creative Planning宣布收购Castle Wealth Advisorsprnewswire.com
- 10Creative Planning完成对SBSB的收购wealthmanagement.com
- 11Creative Planning宣布收购Miller Financial Managementprnewswire.com
- 12Creative Planning宣布收购Lenox Wealth Managementprnewswire.com
- 13Creative Planning宣布收购Thun Financial Advisorswealthmanagement.com
- 14Creative Planning收购Starfire Investment Advisersinvestmentnews.com
- 15Creative Planning 宣布收购 Starfire Investment Advisersprnewswire.com
- 16Creative Planning宣布收购Sunrise Advisorsprnewswire.com
- 17Creative Planning宣布收购Coe Financial Servicesprnewswire.com
- 18Creative Planning收购Stratford Consultingwealthmanagement.com
- 19Creative Planning宣布收购OptiFourprnewswire.com
- 20Creative Planning acquires $2 billion California RIAinvestmentnews.com
- 21Creative Planning Acquires Thun Financial Advisorsprnewswire.com
- 22US in the news: Mercer Advisors acquires wealth manager | International Adviserinternational-adviser.com
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