柯蒂斯银行

柯蒂斯银行是一家总部位于布里斯托尔的英国金融服务公司，专注于自投养老金安排的管理。其主要业务集中在自投个人养老金（SIPP）和小型自管养老金计划（SSAS）上，这些产品使个人、受托人和顾问在养老金投资选择上比更受限制的养老金结构拥有更大的控制权。根据引用的参考材料，该公司被描述为英国该领域最大的独立供应商之一，管理资产超过374亿英镑。 该公司成立于2009年。柯蒂斯银行不仅依靠有机增长，还通过收购和转移现有的养老金管理业务进行扩张。2011年5月，它以399,999英镑收购了Montpelier养老金管理服务公司。2013年1月，它以700万英镑收购了Alliance Trust Savings的全部SIPP业务。Alliance Trust交易扩大了柯蒂斯银行的管理基础，并在邓迪的City House设立了办公室，约有40名员工从Alliance Trust转入。该公司还在伊普斯威奇设有办公室，使其运营足迹超出了布里斯托尔总部。 一个显著的产品开发步骤发生在2019年1月，当时柯蒂斯银行推出了Your Future SIPP。该产品被介绍为完全数字化的SIPP，并取代了公司早期的SIPP产品。这反映了英国养老金管理向数字化入职、服务和账户管理转变的更广泛趋势，同时保留了与柯蒂斯银行核心业务相关的自投结构。 柯蒂斯银行在2020年继续扩大其能力。当年7月23日，它宣布达成协议收购SIPP和SSAS运营商Talbot and Muir，总对价最高达2525万英镑，以及金融科技提供商Dunstan Thomas，总对价最高达2750万英镑。拟议的交易将额外的养老金管理能力与技术专长相结合，符合公司扩大运营规模和数字基础设施的战略。 2023年9月26日，Nucleus Financial Platforms完成了对柯蒂斯银行的收购。因此，柯蒂斯银行成为Nucleus集团的一部分，而不是保持独立的独立公司。可用的参考材料没有确定独立的当前交易身份、网站、高管名单或收购后的产品战略。因此，柯蒂斯银行最好被描述为Nucleus Financial Platforms旗下的英国养老金管理品牌和运营业务，其历史身份植根于SIPP、SSAS、收购和数字养老金服务。

柯蒂斯银行于2009年在英国成立，是一家专业的养老金管理服务提供商。其核心市场是自投养老金领域，特别是自投个人养老金（SIPP）和小型自管养老金计划（SSAS）。这些安排允许养老金持有人、受托人或顾问在符合条件的投资和管理方面行使比传统工作场所或个人养老金产品通常更广泛的控制权。 公司采取了有机发展和收购相结合的方式。2011年5月，它以399,999英镑收购了Montpelier养老金管理服务公司。这是该业务通过接管现有SIPP管理业务而非从头开始建立所有客户和行政基础设施来扩张的早期例子。2013年1月，柯蒂斯银行以700万英镑收购了Alliance Trust Savings的全部SIPP业务。该交易增加了其SIPP活动的规模，并在邓迪的City House设立了办事处，约有40名员工从Alliance Trust转入。除了布里斯托尔和邓迪，伊普斯威奇也被确定为柯蒂斯银行的另一个办公地点。 公司后来强调数字产品开发。2019年1月，它推出了Your Future SIPP，被描述为完全数字化的SIPP，取代了其历史SIPP产品。此次发布代表了向更数字化交付的养老金管理的转变，并反映了技术在英国自投养老金市场的账户开设、持续服务、沟通和运营处理中的重要性。 2020年7月23日，柯蒂斯银行宣布达成协议收购Talbot and Muir和Dunstan Thomas。Talbot and Muir在SIPP和SSAS市场运营，而Dunstan Thomas提供金融技术。引用的交易最高总对价为Talbot and Muir 2525万英镑，Dunstan Thomas 2750万英镑。总之，拟议的收购将扩展柯蒂斯银行的养老金管理能力，同时增加与其数字战略相关的技术资源。 公司的独立阶段于2023年9月26日结束，当时Nucleus Financial Platforms完成了对柯蒂斯银行的收购。该交易将柯蒂斯银行置于Nucleus集团内，并将其地位从独立运营的提供商转变为被收购的集团业务。可用的参考材料没有提供收购后管理结构、任何品牌重塑或个别柯蒂斯银行产品的持续法律和商业状态的详细说明。因此，柯蒂斯银行有记录的历史主要是作为一家英国SIPP和SSAS管理人，通过养老金业务收购实现增长，推出数字SIPP，扩展到养老金技术，并最终被Nucleus Financial Platforms收购。

• 2023

  Nucleus收购完成

  [1]Curtis Banksen.wikipedia.org

  Nucleus Financial Platforms完成对柯蒂斯银行的收购。

• 2020

  宣布收购Talbot and Muir和Dunstan Thomas的协议

  [1]Curtis Banksen.wikipedia.org

  柯蒂斯银行同意收购Talbot and Muir和Dunstan Thomas，扩展其养老金管理和技术能力。

• 2019

  推出Your Future SIPP

  [1]Curtis Banksen.wikipedia.org

  公司推出Your Future SIPP，作为其之前SIPP产品的完全数字化继承者。

• 2013

  收购Alliance Trust Savings的SIPP业务

  [1]Curtis Banksen.wikipedia.org

  柯蒂斯银行以700万英镑收购Alliance Trust Savings的全部SIPP业务，并设立邓迪办事处，部分员工由转入员工组成。

• 2011

  收购Montpelier养老金管理服务公司

  [1]Curtis Banksen.wikipedia.org

  柯蒂斯银行以399,999英镑收购Montpelier养老金管理服务公司，通过购买现有SIPP管理业务进行扩张。

• 2009

  柯蒂斯银行成立

  [1]Curtis Banksen.wikipedia.org

  柯蒂斯银行成立，成为一家专注于自投养老金管理的英国金融服务公司。

一家独立起源的英国养老金管理专家，专注于自投养老金、受托人主导的计划、收购驱动的规模扩张和数字化服务。

• 个人养老金

  自投个人养老金

  柯蒂斯银行的SIPP业务管理个人养老金安排，客户可以从比许多传统养老金产品更广泛的允许投资中进行选择。该公司的历史增长与接管现有SIPP账簿并大规模管理密切相关。2019年，公司用数字化的Your Future SIPP取代了其历史SIPP产品。

• 信托型养老金计划

  小型自管养老金计划

  柯蒂斯银行管理SSAS安排，这些是通常与小企业、所有者管理者或关联成员群体相关的受托人主导的养老金计划。该服务构成公司更广泛的自投养老金产品的一部分，也是通过Talbot and Muir交易收购的业务的核心。

• 数字个人养老金 · 2019

  Your Future SIPP

  Your Future SIPP于2019年1月推出，是柯蒂斯银行完全数字化的SIPP。它取代了公司早期的SIPP产品，代表了向数字化交付的养老金管理的转变。可用来源未指定完整的功能集、投资范围、定价或其收购后的状态。

• 2023

  被Nucleus Financial Platforms收购并购

  背景

  柯蒂斯银行在作为独立的英国养老金管理提供商运营后进入了新的所有权阶段。

  采取的行动

  Nucleus Financial Platforms于2023年9月26日完成了对柯蒂斯银行的收购。

  后续影响

  柯蒂斯银行成为Nucleus集团的一部分。可用来源未指定所有柯蒂斯银行产品和办公室是否继续使用相同品牌。

  来源

• 2020

  同意收购Talbot and Muir和Dunstan Thomas并购

  背景

  柯蒂斯银行寻求增加其在SIPP和SSAS管理方面的规模，同时加强其金融科技能力。

  采取的行动

  2020年7月23日，柯蒂斯银行宣布达成协议收购Talbot and Muir，总对价最高达2525万英镑，以及Dunstan Thomas，总对价最高达2750万英镑。

  后续影响

  计划中的交易旨在将额外的养老金管理能力与金融科技专长相结合；可用材料未详细说明其后续整合。

  Maximum stated acquisition consideration. Up to £52.75 million in aggregate across the two announced transactions (23 July 2020)

  来源

• 2019

  推出Your Future SIPP新品

  背景

  柯蒂斯银行寻求现代化其SIPP系列，并用数字化交付的产品取代其历史产品。

  采取的行动

  公司于2019年1月推出Your Future SIPP作为完全数字化的SIPP。

  后续影响

  Your Future SIPP成为公司早期SIPP产品的有记录的继承者，尽管后来的产品状态在可用来源中未指定。

  来源

• 2013

  收购Alliance Trust Savings的SIPP业务并购

  背景

  柯蒂斯银行继续通过购买现有的SIPP管理组合来扩张。

  采取的行动

  公司于2013年1月以700万英镑收购了Alliance Trust Savings的全部SIPP业务。

  后续影响

  柯蒂斯银行开设了邓迪办事处，约有40名Alliance Trust员工转入该业务。

  Acquisition consideration. £7 million (January 2013)

  来源

• 2011

  收购Montpelier养老金管理服务公司并购

  背景

  柯蒂斯银行通过收购现有的自投养老金管理业务来实现增长。

  采取的行动

  公司于2011年5月以399,999英镑收购了Montpelier养老金管理服务公司。

  后续影响

  此次收购为柯蒂斯银行的业务增加了一个成熟的养老金管理运营。

  Acquisition consideration. £399,999 (May 2011)

  来源

1. 1Curtis Banksen.wikipedia.org