杜塞尔多夫抵押银行

杜塞尔多夫抵押银行股份公司，通常称为DüssHyp，是一家总部位于杜塞尔多夫的德国抵押银行。其业务集中于以房地产抵押和向公共机构贷款为担保的长期融资，再融资主要通过资本市场债券发行进行。该银行的主要商业重点是房地产融资，尤其是商业地产贷款。它并不专注于大量直接贷款，而是非常重视涉及多个贷款人的银团交易。 该机构由企业家沃尔夫冈·舒普利创立。在2008年全球金融危机期间及之后，其所有权和财务状况发生了重大变化。为应对银行的困难，德国银行协会的存款担保基金于2008年接管了其股份。2010年，该基金将股份出售给与孤星集团相关的两个实体：位于特拉华州的LSF5 German Investments II, L.P.收购了94%的股份，位于法兰克福的LSF5 Riverside Ltd. & Co KG收购了剩余的6%。孤星还与另一家德国房地产贷款机构Corealcredit Bank有关联。 所有权转移成为舒普利诉讼的主题。他后来向德国银行协会和其他被告索赔约5亿欧元，声称出售是受到威胁和胁迫的结果。该索赔在一审中被驳回。然而，该银行继续面临巨大的资产负债表压力。截至2013年6月30日，其总资产已降至约110亿欧元，而累计亏损约为5.164亿欧元。报告的亏损状况主要归因于前几个财政年度结转的亏损，而非仅是该期间的经营业绩。 一个重要的再融资里程碑发生在2013年12月，当时该银行偿还了德国金融市场稳定基金SoFFin提供的最后一笔流动性担保，这与一笔11亿欧元债券的到期有关。这笔偿还并未消除该机构更广泛的脆弱性。2014年和2015年的报道将孤星权益的出售归因于MainFirst创始人帕特里克·贝切德和英国投资公司Attestor Capital，但随后的所有权状况被描述为不明确。 2015年3月，该银行因Heta Asset Resolution（已倒闭的奥地利银行Hypo Alpe Adria的继任机构）的危机而再次遭遇严重压力。2015年3月15日，德国银行协会宣布其私营部门存款担保基金将为相关的Heta债券提供担保。该措施旨在解决即时风险并促进存款担保基金接管杜塞尔多夫抵押银行。根据该银行2017年年度报告，该基金的一家投资公司被确定为其唯一股东。 杜塞尔多夫抵押银行是德国银行协会和德国抵押债券银行协会的成员。作为一家专业抵押机构，它代表了德国传统的长期、资本市场融资的房地产和公共部门贷款模式。可用的参考材料以过去时态描述该银行，并记录了通过存款担保系统解决其所有权问题；其最终清盘的确切法律时间表和机制在所提供的材料中未予确定。

杜塞尔多夫抵押银行是一家位于杜塞尔多夫的德国专业抵押银行。它由企业家沃尔夫冈·舒普利创立，遵循德国抵押银行业的传统，发放以房地产为担保的长期贷款并为公共机构融资。其主要商业活动是商业房地产贷款。该机构还参与银团交易，并依赖资本市场债券发行来为其贷款组合再融资。 全球金融危机导致了控制权的变更。2008年，德国银行协会的存款担保基金接管了该银行的股份。该基金随后于2010年将所有权权益出售给与孤星集团相关的两家公司：LSF5 German Investments II, L.P.收购了94%的股份，LSF5 Riverside Ltd. & Co KG收购了6%的股份。孤星还持有另一家德国专业房地产贷款机构Corealcredit Bank的权益。 该交易后来受到舒普利的质疑，他起诉德国银行协会和其他各方，索赔约5亿欧元。他辩称，出售是通过威胁和胁迫实现的。一审法院驳回了该索赔。财务压力在该银行公布的数据中仍然可见。截至2013年6月30日，总资产约为110亿欧元，而累计亏损达到约5.164亿欧元，这主要是由于前几年结转的亏损。 2013年12月，当一笔11亿欧元的债券到期时，该银行偿还了最后一笔SoFFin流动性担保。这笔偿还标志着该特定流动性支持安排的结束，但并未阻止进一步的困难。据报道，孤星权益被出售给MainFirst创始人帕特里克·贝切德和英国投资公司Attestor Capital，尽管该银行的所有权状况后来在公开报道中变得不确定。 下一次重大危机发生在2015年，当时与Heta Asset Resolution（Hypo Alpe Adria的继任者）相关的崩溃问题给杜塞尔多夫抵押银行带来了新的风险。2015年3月15日，德国银行协会宣布私营部门存款担保基金将为相关的Heta债券提供担保。其既定目的是消除急性风险并使担保基金能够接管该银行。该银行2017年年度报告将存款担保基金的一家投资公司确定为其唯一股东。 该机构属于德国银行协会和德国抵押债券银行协会。所提供的参考材料将杜塞尔多夫抵押银行描述为一家前银行，并未提供其清盘最终法律步骤的完整说明。因此，其有记录的历史主要是专业房地产融资、危机时期的所有权转移、担保基金干预以及最终通过德国私营部门银行安全网进行清算。

• 2017

  担保基金投资公司被报告为唯一股东

  [1]Düsseldorfer Hypothekenbanken.wikipedia.org

  该银行2017年年度报告将存款担保基金的一家投资公司确定为其唯一股东。

• 2015

  Heta危机期间的担保基金干预

  [1]Düsseldorfer Hypothekenbanken.wikipedia.org

  德国银行协会宣布为Heta债券提供担保，并寻求通过私营部门存款担保基金接管该银行以解决其急性风险。

• 2013

  最后一笔SoFFin流动性担保已偿还

  [1]Düsseldorfer Hypothekenbanken.wikipedia.org

  该银行在12月一笔11亿欧元债券到期时偿还了剩余的SoFFin流动性担保。

• 2010

  股份出售给孤星关联公司

  [1]Düsseldorfer Hypothekenbanken.wikipedia.org

  担保基金将94%的股份出售给LSF5 German Investments II, L.P.，将6%的股份出售给LSF5 Riverside Ltd. & Co KG。

• 2008

  存款担保基金接管控制权

  [1]Düsseldorfer Hypothekenbanken.wikipedia.org

  金融危机后，德国银行协会的存款担保基金接管了该银行的股份。

• 银行由沃尔夫冈·舒普利创立

  [1]Düsseldorfer Hypothekenbanken.wikipedia.org

  企业家沃尔夫冈·舒普利创立了该机构，作为一家专门从事长期房地产和公共部门融资的德国抵押银行。

一家专注于商业房地产融资、公共部门贷款和银团交易的专业德国抵押银行，通过资本市场工具进行再融资。

• 商业银行

  商业房地产融资

  该银行的主要业务是为商业地产融资。其模式强调以房地产资产为担保的长期贷款，并在银团交易中发挥重要作用，而非仅依赖直接双边贷款。

• 公共部门银行业务

  公共部门融资

  杜塞尔多夫抵押银行还向公共机构提供贷款，这符合德国抵押银行在相关抵押银行法律框架废除前的传统范围。

• 抵押银行业务

  抵押担保贷款

  该机构发放以房地产抵押为担保的长期贷款。这些贷款构成了其专业抵押银行身份的核心银行资产类别。

• 债务资本市场

  资本市场再融资

  该银行通过资本市场发行债券为其贷款活动再融资。2013年12月一笔11亿欧元债券的到期与偿还最后一笔SoFFin流动性担保特别相关。

• 2015

  对Heta相关风险的担保基金回应其他

  背景

  Heta Asset Resolution危机给杜塞尔多夫抵押银行带来了急性风险，并重新引发了对其独立持续经营能力的担忧。

  采取的行动

  德国银行协会宣布私营部门存款担保基金为相关的Heta债券提供担保，并寻求接管该银行。

  后续影响

  到2017年，存款担保基金的一家投资公司被报告为唯一股东。

  来源

• 2013

  偿还剩余的SoFFin流动性支持其他

  背景

  该银行发行的一笔11亿欧元债券于2013年12月到期。

  采取的行动

  该银行偿还了SoFFin提供的最后一笔流动性担保。

  后续影响

  特定的担保安排结束，尽管该银行继续面临与所有权和偿付能力相关的担忧。

  Bond maturity and associated liquidity guarantee. €1.1 billion bond outstanding → Guarantee repaid at maturity (December 2013)

  来源

• 2008

  存款担保基金干预其他

  背景

  全球金融危机给德国银行协会的存款担保基金带来了足够的压力，使其接管了该银行的股份。

  采取的行动

  担保基金承担了所有权控制权，并随后寻求出售股份。

  后续影响

  2010年，股份被出售给与孤星相关的公司，而该交易后来成为创始人沃尔夫冈·舒普利提起损害赔偿诉讼的主题。

  来源

1. 1Düsseldorfer Hypothekenbanken.wikipedia.org