德尼兹银行

DenizBank A.Ş. 是一家总部位于伊斯坦布尔的土耳其大型私营银行。其名称在土耳其语中意为“海洋银行”，反映了该机构最初与海事和更广泛的商业金融的联系，但其业务已扩展为全面的全能银行模式。该银行为个人客户、中小型企业、农业企业、商业公司和大型企业客户提供服务。其业务还包括投资银行、证券服务、养老金和保险产品、技术和银行支持服务以及与国际金融市场相关的业务。 该银行于1997年8月开始运营，最初在伊斯坦布尔的博斯普鲁斯瑞士酒店的一个房间里。次月迁至卡拉柯伊的总部，并开设了首批13家分行，其中5家在伊斯坦布尔以外。在早期扩张期间，DenizBank发展了分行网络，并于1999年推出网上银行。其投资银行和证券子公司Deniz Yatırım于2001年成立。2002年，该银行迁至伊斯坦布尔希什利区埃森特佩的新总部，并收购了Tarişbank的分行和银行业务。此次收购支持了更广泛的地域布局，并构成了在新企业形象下更广泛的振兴计划的一部分。 DenizBank于2004年在伊斯坦布尔证券交易所完成首次公开募股，成为上市公司。此后，其所有权通过多笔大型跨境交易多次变更。2006年，比利时-法国金融服务集团德克夏以约24.37亿美元收购了75%的股份，其余股份继续由公众持有。德克夏一直控股至2012年，当时俄罗斯银行俄罗斯联邦储蓄银行同意以约36亿美元收购DenizBank，而德克夏正面临严重的财务困难。俄罗斯联邦储蓄银行从2012年至2019年控制该银行。 阿联酋NBD银行于2018年同意从俄罗斯联邦储蓄银行收购DenizBank。交易于2019年7月完成，使阿联酋NBD成为该银行的控股股东，根据当时报告的所有权信息，持有其99.85%的股份。因此，DenizBank成为这家总部位于迪拜的银行集团在土耳其的重要平台，同时保留其土耳其运营身份、国内分行网络和既有的客户群。 该银行业务范围包括存款、贷款、支付和卡服务、数字和网上银行、贸易和企业金融、农业金融、投资产品、保险和养老金相关产品。其关联企业包括Deniz Yatırım、DenizBank AG、DenizBank Bahrain、Deniz Emeklilik ve Hayat、Intertech等金融或科技实体。部分与前德克夏结构相关的业务已根据对欧盟的承诺出售。 2023年和2024年，DenizBank与一起广泛报道的涉嫌欺诈案有关，涉及前分行经理Seçil Erzan和几位知名土耳其足球运动员。指控涉及一个所谓的私人基金，据报道损失约4400万美元。2024年11月，据报道检察官准备了一份起诉书，要求对DenizBank首席执行官Hakan Ateş和前助理总经理Mehmet Aydoğdu判处长期监禁。两人均否认知情或参与所谓的计划，而该银行表示尚未收到正式的调查信息，并批评起诉书细节过早公开。此事在参考材料中仍是一个法律争议，而非对机构不当行为的既定认定。

DenizBank于1997年在土耳其成立，8月在伊斯坦布尔博斯普鲁斯瑞士酒店的一个房间开始运营。次月迁至卡拉柯伊总部，并开设了首批13家分行，其中5家在伊斯坦布尔以外。其早期发展包括建立可识别的分行形象，并将银行服务扩展到初始基地之外。 该机构于1999年推出网上银行，使数字访问成为其服务模式的一部分。2001年，它成立了Deniz Yatırım，将业务扩展到投资银行和证券领域。次年发生了两项重大发展：DenizBank将总部迁至希什利的埃森特佩，并收购了Tarişbank的分行和银行业务。Tarişbank交易支持了其国内网络的扩张，并伴随着在新企业形象下进行的更广泛的振兴计划。 DenizBank于2004年在伊斯坦布尔证券交易所完成首次公开募股。2006年，德克夏以约24.37亿美元收购了75%的股份，所有权发生重大变化。其余股份继续由公众持有。德克夏的控制持续到2012年，当时俄罗斯联邦储蓄银行同意以约36亿美元收购DenizBank。该交易发生在德克夏面临严重财务问题之际，标志着俄罗斯主要银行集团进入土耳其市场。 俄罗斯联邦储蓄银行从2012年至2019年拥有并控制DenizBank。2018年，阿联酋NBD银行同意从俄罗斯联邦储蓄银行收购这家土耳其银行，交易于2019年7月完成。当时报告的所有权信息显示阿联酋NBD持有DenizBank 99.85%的股份。这一变化使DenizBank纳入阿联酋NBD集团，同时保留其土耳其品牌和国内银行业务。 随着时间的推移，DenizBank发展了广泛的金融服务结构。其业务涵盖零售银行、商业和企业银行、农业、中小企业、存款、贷款、卡、支付、数字银行、投资服务、保险和养老金产品。相关公司和业务包括Deniz Yatırım、DenizBank AG、DenizBank Bahrain、Deniz Emeklilik ve Hayat和Intertech。某些与前德克夏金融服务集团相关的业务已根据对欧盟的承诺出售。 一个重大争议源于对前DenizBank分行经理Seçil Erzan的指控，她被指控运营一个涉及所谓特别基金的庞氏骗局。据报道，包括阿尔达·图兰和费尔南多·穆斯莱拉在内的几位知名足球运动员是 alleged 受害者，参考材料中描述的总损失约4400万美元。2024年11月，据报道检察官准备了一份起诉书，要求对哈坎·阿泰什和穆罕默德·艾多杜判处长期监禁，指控他们知晓Erzan的活动。阿泰什和艾多杜否认了这些指控。DenizBank还表示尚未收到有关调查的正式信息，并反对在正式程序前公开起诉书细节。参考材料未确定对银行或上述高管的最终司法裁决。

• 2024

  涉嫌特别基金欺诈案

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  据报道，检察官准备了一份起诉书，涉及前分行经理Seçil Erzan和几位知名足球运动员的涉嫌欺诈。

• 2019

  阿联酋NBD银行所有权开始

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  阿联酋NBD银行的收购于7月完成，所有权信息显示阿联酋NBD银行持有99.85%的股份。

• 2018

  阿联酋NBD银行同意收购DenizBank

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  阿联酋NBD银行宣布同意从俄罗斯联邦储蓄银行购买DenizBank。

• 2012

  俄罗斯联邦储蓄银行收购

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  俄罗斯联邦储蓄银行同意以约36亿美元从德克夏收购DenizBank。

• 2006

  德克夏成为控股股东

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  德克夏以约24.37亿美元收购了DenizBank 75%的股份，其余股份由公众持有。

• 2004

  首次公开募股

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  DenizBank在伊斯坦布尔证券交易所完成首次公开募股。

• 2002

  收购Tarişbank并迁址总部

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  DenizBank迁至希什利埃森特佩的新总部，并收购了Tarişbank的分行和银行业务。

• 2001

  成立Deniz Yatırım

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  DenizBank成立了Deniz Yatırım，将其金融服务扩展到投资和证券活动。

• 1999

  推出网上银行

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  该银行推出网上银行，作为其不断扩展的服务平台的一部分。

• 1997

  开始运营

  [1]DenizBanken.wikipedia.org

  DenizBank于8月在伊斯坦布尔博斯普鲁斯瑞士酒店开始运营，随后迁至卡拉柯伊并开设了首批13家分行。

一家多元化的土耳其全能银行，在阿联酋NBD银行的所有权下，结合零售、中小企业、农业、商业、企业和投资银行服务。

• 个人银行

  零售银行

  DenizBank的零售银行业务通过存款、储蓄、消费贷款、支付卡、支付以及分行或数字渠道为个人客户提供服务。该银行早期投资于网上银行（始于1999年），使远程账户访问成为其服务历史的一部分。

• 企业银行

  商业和企业银行

  该银行为中小型企业、商业公司和大型企业客户提供融资和交易服务。该类别包括企业贷款、存款、现金管理和贸易相关金融服务。

• 专业银行

  农业银行

  农业银行是DenizBank确定的业务领域之一，通过贷款和相关银行服务支持农业企业和与农业经济相关的客户。

• 投资银行与证券 · 2001

  Deniz Yatırım

  Deniz Yatırım成立于2001年，将DenizBank的业务扩展到投资银行和证券活动。它代表集团在资本市场和投资服务方面的能力，而非标准的存款吸收产品。

• 数字银行 · 1999

  数字和网上银行

  DenizBank于1999年推出网上银行，并将数字访问作为其更广泛银行业务主张的一部分。该服务补充了面向零售和企业客户的分行服务。

• 保险与退休产品

  保险和养老金服务

  DenizBank的金融服务结构包括保险和养老金业务，包括Deniz Emeklilik ve Hayat。这些活动将银行的业务扩展到贷款、存款和支付之外。

• 2024

  涉嫌Seçil Erzan特别基金欺诈案

  前DenizBank分行经理Seçil Erzan被指控运营一个涉及所谓秘密或特别基金的庞氏骗局。据报道，包括阿尔达·图兰和费尔南多·穆斯莱拉在内的知名足球运动员是 alleged 受害者，损失约4400万美元。据报道，检察官要求对首席执行官哈坎·阿泰什和前助理总经理穆罕默德·艾多杜判处长期监禁，指控他们知晓Erzan的活动。两人均否认这些指控，DenizBank表示尚未收到有关调查的正式信息，并批评起诉书细节的公开披露。

  来源

• 2020

  英国制裁监管机构对渣打银行处以2047万英镑罚款

  英国金融制裁执行办公室因渣打银行向Denizbank发放的贷款违反欧盟限制而处以2047万英镑罚款。监管机构认定，审查的102笔贷款中有70笔并非用于促进欧盟贸易；罚款涉及其有权执法的21笔贷款。

  来源

阅读更多

• 2018

  阿联酋NBD银行同意购买DenizBank并购

  背景

  俄罗斯联邦储蓄银行决定出售其土耳其银行子公司。

  采取的行动

  阿联酋NBD银行同意从俄罗斯联邦储蓄银行收购DenizBank。

  后续影响

  交易于2019年7月完成，使DenizBank成为阿联酋NBD集团的一部分。

  来源

• 2012

  俄罗斯联邦储蓄银行收购并购

  背景

  德克夏财务困难，寻求出售DenizBank。

  采取的行动

  俄罗斯联邦储蓄银行同意以约36亿美元购买DenizBank。

  后续影响

  俄罗斯联邦储蓄银行从2012年控制DenizBank，直到2019年阿联酋NBD银行交易完成。

  Acquisition price. Approximately US$3.6 billion (2012)

  来源

• 2006

  德克夏收购并购

  背景

  德克夏正在扩展其金融服务业务，并寻求控制DenizBank。

  采取的行动

  德克夏以约24.37亿美元收购了75%的股份。

  后续影响

  德克夏成为DenizBank的主要股东，而25%的股份仍由公众持有。

  Acquisition price. Approximately US$2.437 billion (2006)

  来源

• 2004

  完成首次公开募股其他

  背景

  经过几年的分行和产品扩张，DenizBank寻求进入公开股票市场。

  采取的行动

  该银行通过伊斯坦布尔证券交易所的首次公开募股上市。

  后续影响

  公司的一部分成为公众持股，直到后续所有权交易改变了其股东结构。

  来源

• 2002

  收购Tarişbank业务并购

  背景

  DenizBank正在寻求国内扩张和更广泛的分行网络。

  采取的行动

  该银行收购了Tarişbank的分行和银行业务，并将总部迁至希什利的埃森特佩。

  后续影响

  该交易支持了DenizBank的地域扩张，并伴随着在新企业形象下的振兴。

  来源

• 2001

  成立Deniz Yatırım战略

  背景

  DenizBank寻求将其活动扩展到传统商业银行之外。

  采取的行动

  它成立了Deniz Yatırım，以开展投资银行和证券相关活动。

  后续影响

  此举为DenizBank金融服务平台增加了资本市场能力。

  来源

• 1999

  推出网上银行战略

  背景

  DenizBank在运营初期正在扩展其国内银行平台。

  采取的行动

  该银行推出网上银行，作为客户的额外渠道。

  后续影响

  数字访问成为DenizBank更广泛的零售和企业银行模式的一部分。

  来源

• 2020.03.31

  报道2020.03.31

  英国制裁监管机构对渣打银行处以2047万英镑罚款[2]UK sanctions regulator fines Standard Chartered £20.47 milliongtreview.com

  英国金融制裁执行办公室因渣打银行向Denizbank发放的贷款违反欧盟限制而处以2047万英镑罚款。监管机构认定，审查的102笔贷款中有70笔并非用于促进欧盟贸易；罚款涉及其有权执法的21笔贷款。

阅读更多

1. 1DenizBanken.wikipedia.org
2. 2UK sanctions regulator fines Standard Chartered £20.47 milliongtreview.com