Envestnet
企业品牌
未认领美国金融科技公司，提供综合财富管理软件、数据和投资平台服务。
最近更新 2026年10月25日
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概览
Envestnet是一家美国金融科技公司，专注于为财务顾问、财富管理机构、银行、经纪交易商和其他金融机构提供基础设施。其主要业务是一个综合财富管理技术平台，整合了投资组合管理、交易、财务规划、账户聚合、投资研究、分析和面向客户的数字工具。Envestnet并非主要作为面向消费者的投资品牌运营，而是向在其自身咨询和分销模式下使用该平台的公司提供软件和相关服务。 该公司由Jud Bergman和Bill Crager于1999年创立。其早期定位是为顾问提供技术驱动的投资平台，能够以比手动管理的咨询实践更具可扩展性的方式结合投资产品和运营工具。随着时间的推移，Envestnet从投资组合技术扩展到支持顾问工作流程的更广泛功能，包括提案生成、模型投资组合、再平衡、报告、财务规划、数据聚合和分析。 扩张的主要阶段是通过收购实现的。Envestnet于2012年收购了Tamarac，这是一家为注册投资顾问提供投资组合管理和报告软件的供应商。2015年，它收购了在线财务规划技术提供商Finance Logix、在线投资平台Upside以及基于云计算的金融数据聚合和分析公司Yodlee。这些交易支持了公司提供更完整技术套件而非单一投资组合管理应用程序的战略。Tamarac成为重要的面向顾问的平台，而Yodlee则拓宽了Envestnet在金融数据连接和个人理财技术方面的地位。与Finance Logix收购相关的MoneyGuide成为重要的财务规划产品。 Envestnet于2010年7月在纽约证券交易所完成首次公开募股，股票代码为ENV。该公司后来吸引了贝莱德的战略投资，贝莱德于2018年收购了少数股权。其平台被大量顾问和金融机构使用，公司报告期内平台资产超过6.5万亿美元，并与主要银行、财富管理公司、经纪公司和注册投资顾问建立了合作关系。 创始人Jud Bergman于2019年10月在一场车祸中去世后，领导层发生了变化。Bill Crager成为临时首席执行官，并于2020年3月被任命为正式首席执行官。2024年4月，Crager卸任首席执行官职务，董事会主席Jim Fox成为临时首席执行官。2024年7月，Envestnet同意由贝恩资本牵头的财团收购，该财团包括贝莱德、富达投资、富兰克林邓普顿和道富环球投资管理。这笔约45亿美元的交易于2024年11月25日完成，使公司私有化并结束了其公开市场地位。2025年，Chris Todd被任命为首席执行官，接替Fox。2025年6月，Envestnet宣布将Yodlee出售给私募股权公司STG。 Envestnet的定位是财富管理领域的幕后技术和数据基础设施提供商。其产品旨在帮助机构标准化顾问流程、提高运营效率、连接不同的金融账户，并提供更个性化的投资和规划体验。该公司还因Yodlee收集和处理消费者金融数据而面临法律审查。2020年的一起集体诉讼案件中，部分索赔被驳回，而其他索赔被允许继续审理，这使得数据治理和消费者同意成为公司公开历史中的重要问题。
沿革
Envestnet由Jud Bergman和Bill Crager于1999年创立，旨在为投资顾问和财富管理组织提供技术。公司的初始模式围绕一个顾问平台展开，该平台将投资产品、投资组合管理、报告和相关流程整合到一个更具可扩展性的运营环境中。这使Envestnet定位为支持专业顾问的技术中介，而非传统的零售投资管理公司。 公司通过有机增长和收购实现扩张。2012年收购的Tamarac增加了投资组合管理、报告和业务管理能力，尤其受到注册投资顾问的青睐。2015年，Envestnet收购了Upside和Finance Logix，拓宽了其在线投资和财务规划能力。同年晚些时候，它以约6.6亿美元收购了Yodlee。Yodlee提供账户聚合和基于云计算的金融数据分析，使Envestnet能够连接金融账户，并将数据作为规划、咨询和数字体验的基础。 Envestnet于2010年7月28日在纽约证券交易所上市。根据引用的参考材料，其发行价为每股9美元，公司通过出售700万股筹集了约6300万美元。2017年，公司推出了重新设计的Tamarac平台。2018年，贝莱德投资约1.23亿美元获得4.9%的股权，与全球最大的资产管理公司之一建立了战略关系。 2019年10月，Jud Bergman在一场车祸中去世，公司领导层突然发生变化。联合创始人Bill Crager成为临时首席执行官，并于2020年3月被任命为正式首席执行官。2019年12月，Envestnet与摩根大通就基于API的Chase客户金融数据保护达成协议，反映出安全数据连接对其业务日益重要。 数据实践也成为法律问题。2020年8月，针对Envestnet和Yodlee提起的集体诉讼指控，消费者金融信息在未充分知情或同意的情况下被收集，且安全保护不足。Envestnet动议驳回此案。法院驳回了十项索赔中的四项，并因缺乏充分证据驳回了替代实体理论，同时允许六项索赔继续审理。该诉讼对金融数据聚合的治理、安全和同意实践提出了审查。 2024年4月，董事会主席Jim Fox在Crager离职后成为临时首席执行官。7月，Envestnet同意由贝恩资本牵头的财团以约45亿美元收购，该财团包括贝莱德、富达投资、富兰克林邓普顿和道富环球投资管理。交易于2024年11月25日完成，将Envestnet从上市公司转变为私营企业。2025年，Chris Todd被任命为首席执行官。同年6月，Envestnet宣布将Yodlee出售给STG，标志着私有化交易后的投资组合调整。 由此产生的公司仍以财富管理技术为核心，但其范围涵盖多个相互关联的层面：顾问工作站、投资组合会计和交易、财务规划、数据聚合、分析和数字参与。其战略价值在于为大型金融机构和顾问实践整合这些功能，这些机构希望在投资和规划活动中拥有共同的基础设施。
- 2025
CEO继任和Yodlee出售
[1]Chris Todd成为首席执行官，Envestnet宣布将Yodlee出售给STG。
- 2024
私有化交易
[1]Envestnet同意并完成由贝恩资本牵头的财团约45亿美元的收购。
- 2020
Crager成为正式首席执行官
[1]Bill Crager在担任临时首席执行官后被任命为正式首席执行官。
- 2019
Jud Bergman去世后的领导层过渡
[1]Bergman去世后，Bill Crager担任临时首席执行官。
- 2018
贝莱德少数股权投资
[1]贝莱德投资Envestnet，获得少数股权。
- 2017
Tamarac平台重新设计
[1]公司推出重新设计的Tamarac平台。
- 2015
扩展到规划、在线投资和数据聚合
[1]Envestnet收购Upside、Finance Logix和Yodlee，作为构建更广泛顾问技术套件战略的一部分。
- 2012
收购Tamarac
[1]Envestnet收购Tamarac，加强了其投资组合管理、报告和注册投资顾问技术。
- 2010
首次公开募股
[1]Envestnet在纽约证券交易所上市，并以ENV为代码开始交易。
- 1999
Envestnet成立
[1]Jud Bergman和Bill Crager创立Envestnet，作为投资顾问和财富管理组织的技术提供商。
产品与定位
面向财务顾问、注册投资顾问、银行、经纪交易商和其他金融机构的企业财富管理技术和数据基础设施提供商。
投资组合管理和顾问技术
Envestnet | Tamarac
Tamarac是Envestnet面向顾问的投资组合管理和财富管理技术平台。它支持投资组合管理、报告、交易或再平衡工作流程、客户关系流程和业务运营等功能。该产品尤其受到注册投资顾问和其他专业财富管理公司的青睐，这些公司需要一个集中式系统来管理客户投资组合并向投资者提供信息。
金融数据聚合和分析
Envestnet | Yodlee
Yodlee提供基于云计算的账户聚合、金融数据连接和分析能力。其技术可以连接多个金融机构的信息，并将这些信息提供给金融应用程序、顾问、机构和面向消费者的服务。Yodlee通过2015年的收购成为Envestnet的一部分，并于2025年宣布出售给STG。
财务规划软件
Envestnet | MoneyGuide
MoneyGuide是Envestnet的财务规划软件产品，与Finance Logix收购相关。它旨在帮助顾问构建规划参与、模拟客户目标和财务情景，并传达建议。该产品将Envestnet的平台从投资管理扩展到用于支持长期家庭财务建议的规划流程。
综合财富管理平台
Envestnet财富管理平台
Envestnet的更广泛平台整合了财富管理中使用的多个组件，包括投资模型、投资组合管理、财务规划、数据聚合、分析、报告和数字参与。它主要面向机构和专业顾问，他们希望在投资和咨询工作流程中拥有共同的基础设施，而非面向购买独立投资产品的个人消费者。
争议事件
2020
关于Yodlee消费者数据实践的集体诉讼
一项针对Envestnet和Yodlee的拟议集体诉讼指控，用户的金融数据在未充分知情的情况下被收集，且公司缺乏足够的安全协议。Envestnet寻求驳回。法院驳回了十项索赔中的四项，允许六项索赔继续审理，同时认为替代实体理论缺乏足够的证据支持。
2020
Envestnet和Yodlee因数据隐私问题遭集体诉讼
Envestnet及其子公司Yodlee在一起涉及消费者数据的集体诉讼中被列为被告。据来源报道，原告指称两家公司未能保护消费者数据，通过未加密文件出售和共享数据。报道将这些内容作为指控而非已认定的事实呈现。来源未说明该诉讼的结果。
品牌决策
2025
宣布将Yodlee出售给STG并购背景
私有化后，Envestnet审查了其技术组合的构成。
采取的行动
Envestnet宣布将Yodlee出售给私募股权公司STG。
后续影响
宣布的交易代表了一次投资组合剥离，以及Envestnet金融数据聚合业务所有权的变更。
2024
接受约45亿美元的私有化要约并购背景
Envestnet同意由贝恩资本牵头、主要资产管理公司和机构投资者参与的交易。
采取的行动
公司接受了财团的收购提议，并于2024年11月25日完成交易。
后续影响
Envestnet成为私营公司，其公开市场上市地位结束。
Acquisition value. Approximately $4.5 billion (2024)
2019
与摩根大通就基于API的金融数据保护达成协议战略背景
账户聚合的增长使得金融机构和技术提供商之间的安全、授权连接具有战略重要性。
采取的行动
Envestnet与摩根大通就Chase客户金融数据的API保护达成协议。
后续影响
该协议展示了Envestnet在连接金融机构与数据及财富管理应用程序的基础设施中的作用。
2015
收购Yodlee及相关技术业务并购背景
Envestnet希望超越单一的投资组合平台，为顾问提供涵盖规划、在线投资和金融数据的更完整技术环境。
采取的行动
公司收购了Upside和Finance Logix，随后以约6.6亿美元收购了Yodlee。
后续影响
这些收购将Envestnet扩展到财务规划、数据聚合和分析领域，而Yodlee成为业务中重要的数据导向组件。
Yodlee acquisition value. Approximately $660 million transaction value (2015)
近期事件
报道
Morningstar Wealth将通过Envestnet分销Public/Private Select系列模型投资组合[4]
2026年10月6日，Morningstar Wealth宣布将通过Envestnet分销其Morningstar Public/Private Select系列模型投资组合，计划于2026年10月初步上线。Envestnet企业平台上的顾问可通过其Fund Strategist Portfolios计划使用这些模型；Morningstar Wealth继续负责资产配置、管理人选择、组合构建和持续监督，Envestnet则提供将模型落地到客户账户的技术。
报道
MaxMyInterest与Envestnet推出集成更新[5]
MaxMyInterest与Envestnet推出Envestnet | MoneyGuide集成更新，为顾问和客户服务团队提供更高的客户托管于外部机构的现金余额可见度。
报道
AIG Advisory 年金通过 FIDx 和 Envestnet 平台提供[6]
Envestnet 与 FIDx 宣布，AIG Life & Retirement 的年金产品可通过其集成平台提供，包括 Envestnet Insurance Exchange、Envestnet | MoneyGuide、Halo 和 FIDx 的 Protection Intelligence 平台。
报道
Envestnet与Practifi扩大合作并完成平台整合[7]
Envestnet宣布扩大与Practifi的合作，Practifi与Envestnet统一建议平台现已全面整合。
报道
Envestnet宣布收购Harvest Savings & Wealth Technologies[8]
Envestnet宣布收购Harvest Savings & Wealth Technologies。此次收购使Envestnet获得Harvest的自动化微储蓄和数字开户技术；交易条款未披露。
报道
Vestwell 与 Envestnet 合作提供退休计划解决方案[9]
Vestwell 宣布与 Envestnet 建立合作关系。通过该合作，Vestwell 顾问可使用 Envestnet 的 3(38) 投资管理服务，Vestwell 则负责记录保存和管理。
- 尚未确定
报道
Envestnet和Yodlee因数据隐私问题遭集体诉讼[3]
Envestnet及其子公司Yodlee遭集体诉讼。原告指称两者未能保护消费者数据，通过未加密文件出售和共享数据；报道没有称这些指控已获认定。
报道
TruChoice推出Envestnet保险交易平台[10]
TruChoice推出Envestnet保险交易平台，该保险网络可在Envestnet平台上提供保险公司及其年金产品，并与传统管理账户投资并列。
报道
Envestnet投资Dynasty并宣布推出Advisor Services Exchange[11]
Envestnet对Dynasty Financial Partners进行少数股权投资，并宣布Advisor Services Exchange，使Envestnet客户能够使用Dynasty的部分业务发展服务。双方未说明该服务何时推出。
报道
Envestnet | Tamarac推出PortfolioCenter改进功能[12]
Envestnet | Tamarac推出PortfolioCenter改进功能，涉及账户转移、数据导出和账单摘要报告，包括批量账户转移、在导出向导中隐藏部分账户详情，以及在账单摘要报告中加入当前投资组合价值。
来源12 个来源
- 1Envestneten.wikipedia.org
- 2Envestnet official websiteenvestnet.com
- 3Envestnet and Yodlee sued in data privacy class actionlawstreetmedia.com
- 4Morningstar Wealth将通过Envestnet分销Public/Private Select系列模型投资组合investmentnews.com
- 5MaxMyInterest与Envestnet推出集成更新wealthmanagement.com
- 6AIG Advisory 年金通过 FIDx 和 Envestnet 平台提供prnewswire.com
- 7Envestnet与Practifi扩大合作并完成平台整合prnewswire.com
- 8Envestnet宣布收购Harvest Savings & Wealth Technologiesinvestmentnews.com
- 9Vestwell 与 Envestnet 合作提供退休计划解决方案prnewswire.com
- 10TruChoice推出Envestnet保险交易平台prnewswire.com
- 11Envestnet投资Dynasty并宣布推出Advisor Services Exchangeinvestmentnews.com
- 12Envestnet | Tamarac推出PortfolioCenter改进功能wealthmanagement.com
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