朝鲜民主主义人民共和国外贸银行

朝鲜民主主义人民共和国外贸银行，又称朝鲜贸易银行，是朝鲜负责外汇业务和国际贸易金融结算的主要机构。该银行由朝鲜政府拥有和运营，是朝鲜国家贸易组织与海外银行、公司和金融机构之间的关键中介。其职能包括处理贸易支付、处理外币交易、为贸易相关义务提供担保，以及确定或公布官方交易中使用的汇率。 该银行成立于1959年11月，与朝鲜中央管理的外贸体系同步发展。其角色历来超越普通商业银行：支持国家贸易实体，提供支付担保，并作为朝鲜处理朝鲜元以外货币的主要渠道之一。在朝鲜使用外汇兑换券期间，该银行参与发行和管理这些工具。可兑换券制度于1979年引入，该银行于1988年开始发行这些券；该制度于2002年7月1日后正式废除。 该银行保持或代表了海外联系，包括一度由韩长洙领导的莫斯科分行。其官员也参与了国际金融和外交接触。公开报道中被称为该银行前行长的吴光哲，据报道曾接触外国金融机构和投资公司，并参加了2005年6月在日内瓦举行的联合国贸易和发展会议以及2006年12月与美国举行的金融工作组会议。这些接触反映了朝鲜解释其金融体系并保持外部支付渠道的努力，尽管并未使该银行摆脱制裁带来的更广泛限制。 外贸银行的国际运营环境在2013年发生急剧变化。当年3月11日，美国根据第13382号行政命令将该银行列为制裁对象，该命令针对大规模杀伤性武器扩散者及其支持者。该指定冻结了美国管辖范围内的财产，并禁止美国个人与该银行进行交易。2013年3月联合国安理会第2094号决议通过后，据报道多家中国银行停止与其往来。中国银行于2013年5月7日公开宣布将终止与外贸银行的业务往来，此举被广泛视为中国对平壤施压的重要信号。 该银行随后仍是国际执法行动的焦点。2017年8月，联合国安理会第2371号决议扩大了对该银行产生影响的金融限制。美国财政部还认定涉嫌为外贸银行交易充当幌子或促进者的公司，包括丹东中盛工贸有限公司和朝鲜银刚公司，并指定俄罗斯农业联盟商业银行涉嫌为与该银行相关的交易提供便利。这些措施限制了其进入传统代理银行的渠道，并增加了间接、区域性和非传统金融渠道的重要性。 尽管受到这些限制，外贸银行仍是朝鲜国家金融架构的重要组成部分。其公开形象更多由主权外汇管理、贸易结算、制裁风险及其与朝鲜对外经济机构的联系所塑造，而非消费者银行业务。关于其当前管理层、资产负债表、分行网络、产品和国内客户群的公开信息有限。

外贸银行成立于1959年11月，是朝鲜对外经济活动的专门机构。它成为负责外贸结算和外汇业务的主要国家银行，支持政府贸易组织和其他从事国际商务的实体。其职责包括处理支付、为贸易义务提供担保，以及确定或公布官方交易中使用的汇率。 该银行还参与了朝鲜的外汇兑换券制度。这些兑换券作为可转换工具，用于外币交易。该制度始于1979年，外贸银行于1988年开始发行这些兑换券。2002年7月1日后，该兑换券制度正式废除，因为朝鲜改变了其货币和支付方式。 公开资料显示该机构有海外活动，包括由韩长洙领导的莫斯科分行。被描述为前行长的吴光哲，据报道曾在外国金融机构、投资公司和私营公司接受培训或专业熏陶。他还参加了2005年6月在日内瓦举行的联合国贸易和发展会议，以及2006年12月19日举行的美朝金融工作组会议。这些接触说明了该银行在外部金融外交以及日常贸易结算中的作用。 2013年后，国际制裁严重限制了该银行。2013年3月11日，美国根据第13382号行政命令将其列入制裁名单，该命令针对与大规模杀伤性武器扩散相关的实体。该指定冻结了美国管辖范围内的财产，并普遍禁止美国个人与该机构往来。2013年3月联合国安理会第2094号决议通过后，据报道多家中国银行停止处理涉及外贸银行的交易。中国银行随后于2013年5月7日宣布将终止与该银行的业务往来。 2017年制裁环境进一步扩大。2017年8月5日通过的联合国安理会第2371号决议扩大了对朝鲜实体及该银行进入国际金融渠道能力的金融限制。美国财政部的行动还针对涉嫌为外贸银行交易充当幌子或促进者的实体，包括丹东中盛工贸有限公司、朝鲜银刚公司和俄罗斯农业联盟商业银行。 该机构仍是朝鲜对外经济体系中的国有组成部分，但有关其当前领导层、资本、财务表现、客户群和运营足迹的详细信息通常无法获得。其已知的历史和持续职能集中于外汇、贸易支付、官方担保以及管理朝鲜受限的国际银行关系。

• 2017

  联合国制裁扩大

  [3]United Nations Security Council Resolution 2371undocs.org

  联合国安理会第2371号决议扩大了对朝鲜实体的金融制裁，包括与该银行相关的限制。

• 2013

  美国指定制裁

  [2]Treasury Sanctions Bank and Official Linked to North Korean Weapons of Mass Destruction Programshome.treasury.gov

  美国根据第13382号行政命令将该银行列入制裁名单，实施资产冻结和交易限制。

• 2013

  中国银行切断联系

  [1]Foreign Trade Bank of the Democratic People's Republic of Koreaen.wikipedia.org

  中国银行宣布将停止与外贸银行的业务往来。

• 2002

  可兑换券制度废除

  [1]Foreign Trade Bank of the Democratic People's Republic of Koreaen.wikipedia.org

  朝鲜于2002年7月1日后正式废除外汇可兑换券制度。

• 1988

  银行开始发行兑换券

  [1]Foreign Trade Bank of the Democratic People's Republic of Koreaen.wikipedia.org

  外贸银行开始发行朝鲜外汇兑换券。

• 1979

  外汇兑换券制度引入

  [1]Foreign Trade Bank of the Democratic People's Republic of Koreaen.wikipedia.org

  朝鲜引入外汇兑换券，后来由外贸银行管理和发行。

• 1959

  银行成立

  [1]Foreign Trade Bank of the Democratic People's Republic of Koreaen.wikipedia.org

  外贸银行于1959年11月成立，以支持朝鲜的对外贸易和外汇活动。

一家服务于朝鲜对外贸易、外汇和对外支付基础设施的国家控制的专业银行，而非面向消费者的商业银行。

• 贸易金融 · 1959

  外贸结算

  该银行处理和支持与朝鲜国际贸易组织相关的支付。这一职能历史上使其成为进口、出口和其他官方对外经济交易的核心金融中介。

• 外汇 · 1959

  外汇业务

  外汇活动是该银行的核心机构职责之一。该银行与官方汇率确定或公布以及涉及国际贸易中使用的货币的交易有关。

• 贸易金融 · 1959

  贸易支付担保

  外贸银行提供或支持涉及朝鲜贸易组织的支付义务的担保。公开描述未提供详细的最新产品目录，但担保是其有记录的对外贸易任务的一部分。

• 货币工具 · 1988

  外汇兑换券

  该银行自1988年开始发行朝鲜外汇兑换券。这些可转换工具属于1979年引入并于2002年7月1日后正式停止的国家货币体系。

• 2002

  外汇兑换券制度的终结战略

  背景

  朝鲜在运营了1979年引入并由外贸银行管理的外汇兑换券制度后，改变了其外汇和支付安排。

  采取的行动

  可转换券或外汇兑换券制度于2002年7月1日后正式废除。

  后续影响

  该银行继续其更广泛的外汇和外贸结算职能，但兑换券工具不再属于官方体系。

  来源

1. 1Foreign Trade Bank of the Democratic People's Republic of Koreaen.wikipedia.org
2. 2Treasury Sanctions Bank and Official Linked to North Korean Weapons of Mass Destruction Programshome.treasury.gov
3. 3United Nations Security Council Resolution 2371undocs.org