格里芬银行
企业品牌
未认领一家总部位于伦敦的英国银行和金融科技公司，为金融科技公司和其他企业提供API驱动的银行即服务基础设施。
最近更新 2026年8月25日
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概览
格里芬银行有限公司（以Griffin品牌运营）是一家总部位于伦敦的英国银行和金融科技公司。它主要作为企业对企业银行即服务提供商运营，而非传统消费银行。其平台允许金融科技公司和其他企业将受监管的银行账户、支付能力、存款产品和合规功能集成到自己的应用程序和客户方案中。 该公司由软件工程师David Jarvis和Allen Rohner于2017年创立。从一开始，Griffin就围绕金融服务可以通过可编程基础设施提供的理念设计，而不是要求每个金融科技或软件公司构建自己的银行技术栈。这种模式将银行置于受监管的金融基础设施和最终客户之间：Griffin提供账户、支付通道、监管控制和运营流程，而其客户将这些能力整合到面向自身用户的产品中。 Griffin的服务范围包括用于运营资金的商业账户、客户资金账户、保障账户以及其他受监管的支付或存款账户。它还支持嵌入式储蓄产品和相关金融功能，这些功能可以在客户自己的平台内呈现。其客户和目标行业包括金融科技公司、贷款机构、财富管理企业、薪资服务提供商和房地产科技公司。这些客户可以使用Griffin提供银行功能，而无需自身成为银行，但需遵守适用的监管和合同安排。 Griffin主张的核心是其API驱动的架构。该公司将银行功能呈现为可连接到软件系统和工作流程的模块化基础设施。除了账户和支付功能外，Griffin还提供Verify，这是一个入职和合规产品，旨在自动化或简化了解你的客户、了解你的业务和反洗钱检查。这种银行服务和合规工具的组合旨在减少与推出嵌入式金融产品相关的技术和运营负担。 Griffin于2023年3月达到了一个重要的监管里程碑，获得了带有限制的英国银行牌照。2024年3月，它从审慎监管局和金融行为监管局获得了完整的银行牌照。完整牌照加强了其作为受监管的银行即服务提供商的地位，并支持其作为英国首批以完整银行牌照运营的全栈BaaS平台之一的描述。Griffin于2024年6月成为认证B型企业，这标志着其声明的社会和管理标准的进一步企业里程碑。 Griffin银行有限公司在英格兰和威尔士注册，公司编号为10842931。它由审慎监管局授权，并受PRA和FCA监管，公司参考编号为970920。该银行持有的合格存款受金融服务补偿计划保护，但需遵守该计划的规则和适用限额。Griffin仍然专注于机构和嵌入式金融用例，而不是建立大众市场零售银行特许经营权。
沿革
Griffin银行有限公司由软件工程师David Jarvis和Allen Rohner于2017年成立。该业务围绕银行即服务构建：Griffin并非主要争夺个人经常账户客户，而是旨在通过软件接口向金融科技公司和其他公司提供受监管的银行能力。其目标客户随后可以将账户、支付、储蓄或保障资金功能嵌入到自己的产品中。 这种方法解决了金融科技中的一个结构性问题。许多金融科技企业拥有强大的面向客户的软件，但缺乏持有资金或提供受监管账户服务所需的许可、银行运营和合规基础设施。Griffin的模式是将受监管的银行与技术平台相结合，允许客户通过API和相关运营工具访问银行功能。因此，该公司将自己定位为嵌入式金融的基础设施，特别与贷款、财富管理、薪资和房地产科技相关。 该平台的发展超出了基本的账户连接。Griffin的产品包括运营商业账户、客户资金账户、保障账户、支付和存款账户以及嵌入式储蓄产品。该银行还提供Verify，这是一个合规和入职产品，旨在自动化与了解你的客户、了解你的业务和反洗钱流程相关的检查。这些能力支持金融科技产品的生命周期，从客户入职和账户创建到支付、保障和资金管理。 监管授权是Griffin发展的一个决定性阶段。2023年3月，该公司获得了带有限制的英国银行牌照。这使其能够在银行监管下继续发展，同时通过相关的监管流程。2024年3月，Griffin从审慎监管局和金融行为监管局获得了完整的银行牌照。完整牌照对其商业模式意义重大，因为它加强了公司将自己呈现为全栈、受监管的银行即服务平台的能力，而不仅仅是技术中介。 Griffin的监管框架包括PRA的授权以及PRA和FCA的监管，公司参考编号为970920。该公司在英格兰和威尔士注册为Griffin银行有限公司，公司编号为10842931。合格存款受金融服务补偿计划保护，但需遵守该计划的规则和适用限额。这些安排构成了使用该平台的机构客户所需的信任和合规基础设施的一部分。 2024年6月，Griffin成为认证B型企业。该认证为公司的成长故事增加了企业责任维度，以及其银行牌照和技术平台。因此，Griffin的发展结合了三个部分：受监管的银行、可编程的金融基础设施以及对负责任商业实践的明确关注。其主要战略重点仍然是面向嵌入金融服务的公司的企业银行基础设施，而不是广泛的消费银行主张。
产品与定位
一个受监管的、API优先的银行即服务平台，面向金融科技公司和将金融服务嵌入软件产品的企业。
银行基础设施
银行即服务平台
Griffin的核心平台通过API和相关技术服务提供受监管的银行能力。金融科技公司和其他企业可以使用它将账户、支付、存款和选定的金融工作流程整合到自己的应用程序中。该平台专为机构和嵌入式金融用例设计，允许客户构建面向客户的方案，而Griffin提供受监管的银行基础设施和运营控制。
账户
商业和客户资金账户
Griffin提供用于业务运营、客户资金和保障的账户结构。这些产品适用于其金融应用需要在定义的监管和运营安排下持有或管理资金的公司。它们可以支持贷款、财富管理、薪资和房地产科技等行业，在这些行业中，客户资金的分离和控制可能是产品设计的核心。
储蓄
嵌入式储蓄账户
该平台支持企业可以嵌入到自己软件产品中的储蓄功能。最终客户无需直接与独立的Griffin零售界面交互，储蓄功能可以成为合作伙伴应用程序或金融方案的一部分，但需遵守相关的产品、监管和合同安排。
合规与入职
Verify
Verify是Griffin的入职和合规产品。它旨在为使用Griffin银行服务的企业自动化或简化了解你的客户、了解你的业务和反洗钱检查。通过将客户尽职调查工作流程与银行基础设施相结合，它解决了金融科技产品和嵌入受监管金融服务的其他公司的主要运营需求。
品牌决策
来源2 个来源
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