IKB德国工业银行

IKB Deutsche Industriebank AG是一家总部位于杜塞尔多夫的德国银行，主要专注于中小企业的融资需求。其业务包括企业贷款、房地产融资、项目和结构性融资、风险管理服务、资本市场活动和咨询工作。该银行还提供有限的在线零售银行业务，涵盖隔夜和定期存款、储蓄产品、银行存款和选定的商业票据投资。 该机构起源于1924年，当时以Bafio的名义获得银行牌照，Bafio是Bank für deutsche Industrieobligationen（德国工业债券银行）的缩写。其最初的角色与长期融资（包括房地产融资）有关，当时德国在第一次世界大战后的赔款负担下试图支持经济发展。该银行于1945年根据德国的股份公司法注册成立。1974年，它与德意志工业银行合并，并采用IKB Deutsche Industriebank的名称。 IKB发展了一种以德国中型企业为中心的业务模式，提供针对可能更依赖关系银行而非直接进入大型国际资本市场的企业量身定制的融资和相关服务。除了贷款外，其宣称的活动还包括风险管理、资本市场服务和公司咨询。房地产融资仍然是另一个重要领域。该机构通过德国六个分支机构的网络以及其数字和机构产品运营。 该银行成为美国次贷危机最早的主要欧洲受害者之一。2007年7月，IKB披露，名为Rhinebridge的结构性投资工具对与美国次贷相关的资产有重大敞口。这一披露发生在该银行表示预计将实现其盈利目标后不久，由此引发的信心丧失导致其股价和流动性状况急剧恶化。IKB得到了德国国有开发银行KfW以及一组商业银行和合作银行的支持。据报道，救助资金约为35亿欧元。2008年2月，由于流动性压力持续，同行机构不太愿意提供额外融资，又宣布了约15亿欧元的进一步支持计划。 这场危机还引发了监管和政治审查。德国当局调查了可能的报告和会计不当行为，而欧盟则审查了救助措施是否符合国家援助规则。该银行五名高管中有四人在2007年8月至11月期间离职，尽管现有参考资料并未具体指明他们，也未对IKB提起刑事指控。2008年3月，该银行因市值暴跌被从德意志交易所的MDAX指数中移除，并转入SDAX指数。 持有IKB大量股份的KfW随后寻求出售其权益。2008年8月21日，Lone Star Funds被选中收购90.8%的股份，交易于2008年10月29日完成。参考资料将Lone Star确定为IKB的唯一股东。IKB仍然定位为一家专业的德国企业银行，而不是广泛的消费银行品牌，其业务主要面向中型企业以及选定的机构和零售存款客户。

IKB的机构历史始于1924年，当时该银行以Bafio的名义获得银行牌照，Bafio与Bank für deutsche Industrieobligationen（德国工业债券银行）有关。其早期目的是在德国面临巨额战后赔款并寻求加强工业发展的机制时，支持长期经济融资，包括房地产贷款。该机构于1945年根据德国的股份公司法注册成立。 1974年发生了一次重大的组织变革，Bafio与德意志工业银行合并。合并后的机构成为IKB Deutsche Industriebank，并逐步建立了围绕中型企业融资的专业身份。其核心业务是企业贷款，辅以房地产融资、项目融资、结构性融资、资本市场服务、风险管理和公司咨询。该银行还通过在线渠道提供选定的零售存款和投资产品，但其主要战略重点仍然是商业客户，而不是大众市场零售银行业务。 在全球金融危机之前，IKB将结构性投资工具作为其更广泛的投资和融资活动的一部分。2007年7月，该银行披露，由IKB运营的工具Rhinebridge大量投资于美国次贷相关资产。随着美国次贷市场恶化，这些敞口造成了严重损失，并削弱了对其流动性和财务状况的信心。IKB成为首批公开承认危机造成严重后果的主要欧洲金融机构之一。 德国政府支持的开发银行KfW（也是IKB的重要股东）与商业银行和合作银行（包括德意志银行和德国商业银行）协调了救助支持。据报道，支持金额约为35亿欧元，帮助该银行避免了违约。2008年2月，又宣布了约15亿欧元的进一步救助计划，因为IKB仍需要流动性支持，而其他银行不愿增加敞口。危机导致IKB股价大幅下跌，德意志交易所于2008年3月将该股从MDAX指数转入SDAX指数。 崩溃引发了德国金融监管机构BaFin和联邦财政部对涉及报告和会计的指控的调查。现有参考资料称，该银行未受到指控，而其五名高管中有四人在2007年8月1日至11月1日期间辞职。欧盟委员会还审查了救助和可能的重组措施是否符合欧盟国家援助规则。该审查反映了更广泛的政策问题，即如何根据竞争法评估对陷入困境的银行的公共支持。 救助后，KfW寻求处置其IKB股份。Lone Star Funds于2008年8月被选中收购90.8%的权益，交易于2008年10月29日完成。参考资料将Lone Star确定为IKB的唯一股东。危机后的机构继续作为一家专注于中型企业的德国企业银行运营，服务涵盖贷款、房地产融资、资本市场支持、风险管理和咨询工作。 IKB后来在美国证券交易委员会2010年对高盛及一名高盛CDO交易员的民事案件中被提及。SEC指控该银行购买了CDO工具，但未充分披露对冲基金Paulson & Co.在资产选择中的影响，而Paulson & Co.持有可能从违约中获利的头寸。SEC文件描述了IKB声称损失约1.5亿美元。这一事件构成了危机后围绕结构性信贷营销和利益冲突的更广泛争议的一部分。

• 2010

  在SEC高盛诉讼中被提及

  [1]IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org

  SEC关于高盛CDO交易的案件将IKB列为据称受披露和利益冲突问题影响的投资者。

• 2008

  从MDAX指数转入SDAX指数

  [1]IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org

  该银行股价下跌导致其被从MDAX指数中移除并纳入SDAX指数。

• 2008

  Lone Star收购完成

  [1]IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org

  在银行获得公共和银行业支持后，Lone Star Funds完成了对90.8%股份的收购。

• 2007

  次贷相关危机公开

  [1]IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org

  IKB披露Rhinebridge对美国次贷资产有大量敞口，导致损失、紧急支持和管理层离职。

• 1974

  与德意志工业银行合并

  [1]IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org

  合并创建了名为IKB Deutsche Industriebank的机构。

• 1945

  根据德国股票法注册成立

  [1]IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org

  该银行根据德国的《股份法》框架注册成立。

• 1924

  Bafio获得银行牌照

  [1]IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org

  该机构以Bafio名义成立，与Bank für deutsche Industrieobligationen有关，旨在支持长期工业和房地产融资。

德国和欧洲中型企业的专业融资合作伙伴，将企业贷款与资本市场、风险管理、项目融资和咨询能力相结合。

• 商业银行

  企业贷款

  IKB的核心产品是为德国和欧洲的中小企业提供融资。该银行提供企业贷款，旨在支持运营需求、投资、增长和其他业务需求，采用针对中型企业量身定制的关系导向模式。

• 商业银行

  房地产融资

  房地产融资自IKB早期历史以来一直是其业务的一部分，并且仍然是该银行确定的融资领域之一。现有参考资料未具体说明确切的物业细分、承保条款或当前产品结构。

• 专业金融

  项目和结构性融资

  IKB在传统企业贷款之外还提供项目融资和结构性融资能力。这些服务旨在满足需要定制还款结构、风险分配或超出标准双边商业贷款的融资安排。

• 投资银行服务

  资本市场和咨询服务

  该银行通过资本市场服务、风险管理和咨询工作支持企业客户。参考资料将这些确定为核心业务活动，但未提供证券、承销或咨询委托的详细清单。

• 零售银行

  在线存款和储蓄

  IKB的在线零售产品包括隔夜和定期存款、银行储蓄计划和银行存款，以及选定的商业票据。与银行主要关注企业和机构客户相比，这是一个有限的零售产品。

• 2010

  IKB在高盛CDO诉讼中被提及

  SEC在对高盛及一名高盛交易员的诉讼中指控，IKB和另一名投资者未充分了解Paulson & Co.在CDO资产选择中的作用，而Paulson & Co.持有可能从违约中获利的权益。该文件描述了IKB声称损失约1.5亿美元。

  来源

• 2007

  次贷敞口和紧急救助

  结构性工具Rhinebridge大量投资于美国次贷相关资产后，IKB遭受重大损失。披露后，KfW和其他银行提供了紧急支持，随后在2008年又推出了进一步的救助计划。

  来源

• 2007

  德国对报告和会计的调查

  股价暴跌后，德国联邦金融监管局和德国财政部调查了有关IKB报告和会计的指控。参考资料称，该银行未受到指控，而当时大多数高级管理人员离开了职位。

  来源

• 2007

  欧盟国家援助审查

  欧盟审查了德国的救助措施和潜在的重组安排是否符合欧盟国家援助规则。

  来源

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• 2008

  进一步的流动性救助计划战略

  背景

  持续亏损和同行银行减少提供额外融资的意愿引发了新的流动性担忧。

  采取的行动

  德国政府宣布了对IKB的另一个支持计划。

  后续影响

  额外的支持先于最终将控股权出售给Lone Star Funds。

  Additional rescue package. Approximately €1.5 billion (February 2008)

  来源

• 2008

  向Lone Star Funds出售控股权并购

  背景

  危机和公共部门支持后，KfW和德国当局寻求出售其在IKB的权益。

  采取的行动

  Lone Star Funds同意收购90.8%的股份；交易于2008年10月29日完成。

  后续影响

  Lone Star成为控股股东，并在参考资料中被确定为IKB的唯一股东。

  来源

• 2007

  对结构性工具损失的紧急响应战略

  背景

  在Rhinebridge对美国次贷相关资产的敞口公开后，IKB面临严重损失和流动性压力。

  采取的行动

  KfW和一组商业银行及合作银行组织了救助支持，据报道约为35亿欧元。

  后续影响

  支持帮助IKB避免了违约，但导致了监管审查、管理层离职和市场价值大幅下降。

  Reported rescue support. Approximately €3.5 billion (2007)

  来源

1. 1IKB Deutsche Industriebanken.wikipedia.org
2. 2IKB Deutsche Industriebank official websiteikb.de