宝盛集团

宝盛集团是一家总部位于苏黎世的瑞士金融服务集团，主要专注于私人银行和财富管理。其主要运营机构是瑞士宝盛银行，为私人客户、企业家、家族以及部分机构或中介客户提供服务。集团的活动包括投资咨询和投资组合管理、伦巴德贷款和房地产融资、托管和执行、结构和另类投资，以及精选的交易和资本市场服务。与拥有大型零售或投资银行部门的全能银行不同，宝盛将自己定位为专注于咨询和管理私人财富的专业财富管理机构。 该业务的历史可追溯至1890年Ludwig Hirschhorn和Theodor Grob在苏黎世设立的汇兑处。Julius Bär于1896年加入该公司，并于1901年收购了该业务，使该机构获得了后来与国际瑞士私人银行业务相关联的名称。在二十世纪的大部分时间里，它仍然是一家受家族影响的合伙企业。Bär家族的几代人担任高级管理层和董事会职务，而该公司逐渐扩展到其最初的汇兑处和私人银行基础之外。 在二十世纪下半叶，该集团变得更加制度化。它于1974年注册为控股公司，并在1980年代向非家族投资者开放所有权。股票于1980年公开交易，家族的控制地位在2005年大幅放弃。那一年，宝盛从瑞银收购了几家成熟的瑞士私人银行业务和资产管理公司Global Asset Management，包括Ferrier Lullin、Ehinger & Armand von Ernst和Banco di Lugano。这笔交易显著扩大了集团的规模和地理覆盖范围；GAM后来从集团中分离出来。 2010年代迎来了第二个主要扩张阶段。2012年，宝盛同意以8.6亿瑞士法郎收购美银美林在美国以外的国际财富管理业务。根据当时的公司披露，该交易使管理资产增加了约40%，并为宝盛提供了更广泛的国际客户和顾问平台。该集团随后发展或收购了额外的本地业务，包括与意大利Kairos的合作以及2014年从以色列Bank Leumi收购私人银行业务资产。 宝盛在国际上运营，同时保持鲜明的瑞士私人银行身份。该集团强调长期客户关系、投资专业知识、适用法律范围内的保密性，以及开放式的产品和市场准入。在参考期内，它在28个国家开展业务，并报告全球员工超过7,500人。维基百科报告2024年管理资产为4,974亿瑞士法郎。该公司在瑞士证券交易所上市，代码为BAER，并被纳入SMI Mid指数。 该集团也面临了重大的监管和声誉挑战。它因涉嫌协助美国纳税人逃避税收而受到美国当局的调查，并于2016年达成延期起诉协议，支付5.47亿美元。后来，它解决了与美国司法部有关的另一起FIFA相关腐败和洗钱调查。瑞士监管机构FINMA于2020年因与FIFA和委内瑞拉国家石油公司PDVSA相关的严重反洗钱缺陷而谴责该银行。这些问题促使更严格的控制、监管监督以及治理、薪酬、招聘和风险管理实践的变革。 在2020年代，宝盛在成本压力、合规要求、地缘政治变化以及与Signa…相关的损失中重新评估了其运营模式。

宝盛的制度历史始于1890年，当时Ludwig Hirschhorn和Theodor Grob在苏黎世设立了一家汇兑处。Grob于1896年离开，同年Julius Bär和Joseph Michael Uhl加入。Bär于1901年收购了该业务，并一直担任合伙人直到1922年。该公司随后发展为一家受家族影响的瑞士私人银行，Bär家族的几代人担任合伙人、管理层和董事会职位。 该机构在二十世纪扩大了其所有权和治理模式。它于1974年11月27日注册为控股公司，股本分为记名股票和不记名股票。从1980年代开始接纳非家族投资者，公司于1980年公开交易。家族影响力持续了几十年，但所有权结构在2005年决定性地扩大，当时家族放弃控制权，股本转换为在瑞士证券交易所上市的单类记名股票。 2005年从瑞银收购多家企业是一个决定性的转折点。宝盛收购了Ferrier Lullin、Ehinger & Armand von Ernst、Banco di Lugano和Global Asset Management，使其成为瑞士最大的独立财富管理机构之一。GAM随后于2009年作为独立公司分拆。2012年，该集团同意以8.6亿瑞士法郎收购美银美林在美国以外的国际财富管理业务。该交易大幅增加了集团的管理资产和国际影响力。宝盛还与意大利Kairos合作，并于2014年从Bank Leumi收购了私人银行业务资产。 国际增长伴随着运营和监管的复杂性。2008年，该银行在维基解密发布据称与开曼群岛子公司客户有关的文件后，对其采取法律行动。美国法院解散了影响维基解密域名的禁令，银行后来提出驳回此案。2008年12月，首席执行官亚历克斯·威德默意外去世；汉斯·德吉尔担任临时首席执行官，之后鲍里斯·科拉迪于2009年成为集团首席执行官。 该银行的监管记录在2010年代和2020年代成为核心问题。2011年，它成为美国当局调查的瑞士银行之一，涉及涉嫌协助美国纳税人逃税。此事于2016年以延期起诉协议和5.47亿美元付款告终。另一项涉及FIFA相关腐败和洗钱的调查导致进一步的延期起诉协议和超过7900万美元的付款；该协议于2021年最终确定。2020年，FINMA谴责宝盛在涉及FIFA和PDVSA相关关系的反洗钱控制方面存在严重失误，要求改变治理、激励、招聘和合规监督。 在2020年代，该集团继续应对地缘政治、成本和风险压力。它于2022年宣布与GROW投资集团合作，于2023年停止为俄罗斯注册客户提供服务，并面临与Signa房地产集团倒闭相关的损失。2025年，该银行任命诺埃尔·奎因为董事长，并推行重大的成本削减和管理简化计划。宝盛仍然是一家上市的瑞士专业财富管理机构，拥有全球运营足迹。

• 2025

  诺埃尔·奎因成为董事长

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  奎因的任命于5月1日在重组和复苏期间生效。

• 2020

  FINMA反洗钱谴责

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  FINMA发现涉及FIFA和PDVSA相关腐败指控的控制存在重大缺陷。

• 2016

  美国税务调查解决

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  宝盛与美国司法部达成延期起诉协议，同意支付5.47亿美元。

• 2014

  收购Bank Leumi私人银行业务资产

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  集团宣布从以色列Bank Leumi购买私人银行业务资产。

• 2012

  收购美林国际财富管理业务

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  宝盛同意收购美银美林在美国以外的财富管理业务。

• 2005

  收购瑞银资产和私人银行业务

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  集团从瑞银收购了Ferrier Lullin、Ehinger & Armand von Ernst、Banco di Lugano和GAM。

• 1980

  公开交易开始

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  公司向公开市场投资者开放所有权。

• 1974

  控股公司成立

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  宝盛于11月27日注册为控股公司。

• 1901

  Julius Bär收购该业务

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  Julius Bär收购了该公司，并提供了后来成为集团品牌的名称。

• 1890

  在苏黎世设立汇兑处

  [1]Julius Baer Groupen.wikipedia.org

  Ludwig Hirschhorn和Theodor Grob创立了宝盛由此发展而来的汇兑处。

瑞士专业私人银行，服务于国际流动的高净值客户。

• 财富管理

  私人银行

  集团的核心产品包括以关系为主导的银行业务，服务于富裕和高净值个人、家庭、企业家和精选中介机构。服务可包括现金管理、托管、贷款、执行、财富结构以及跨司法管辖区的投资专家访问。

• 投资管理

  投资咨询和投资组合管理

  宝盛提供咨询和全权委托，涵盖多元化投资组合、股票、固定收益、基金、结构产品和另类投资。该主张结合了战略资产配置与持续的投资组合监控以及银行研究和投资专业知识的访问。

• 银行贷款

  伦巴德和房地产融资

  融资是财富管理的重要补充。银行提供以合格金融资产为担保的贷款，并提供精选的房地产融资。这些设施可以支持流动性、投资活动、财产所有权和更广泛的财富规划需求。

• 投资管理

  资产管理

  该集团历史上在私人银行业务之外运营资产管理活动，包括2005年从瑞银收购的前Global Asset Management业务。GAM于2009年从宝盛分离，而投资管理能力仍然是集团更广泛的财富管理平台的一部分。

• 2023

  俄罗斯客户服务退出

  该银行决定停止与俄罗斯注册客户合作，并通知客户账户、银行卡和相关合同将在2023年底前终止。

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• 2021

  解决FIFA相关的美国调查

  该银行与美国司法部就涉及FIFA官员和关联公司的涉嫌洗钱和腐败达成延期起诉协议，据报道罚款超过7900万美元。

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• 2020

  FIFA和PDVSA反洗钱失误

  FINMA认定宝盛在防止与FIFA和委内瑞拉PDVSA相关的腐败指控有关的洗钱方面严重不符合法律和监管要求。

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• 2016

  美国逃税协助案

  美国司法部调查了涉嫌协助美国纳税人逃税的行为。宝盛达成延期起诉协议，同意支付5.47亿美元。

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• 2008

  维基解密禁令纠纷

  宝盛试图限制据称与开曼群岛子公司客户有关的文件的发布。美国法院在提出言论自由担忧后解散了影响维基解密域名的禁令，银行后来提出驳回此案。

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• 2014FIA电动方程式锦标赛冠名赞助

  International

  宝盛在系列赛开始时成为国际汽联电动方程式锦标赛的冠名赞助商，并利用该合作伙伴关系将其品牌与电动出行、创新和国际受众联系起来。

  结果. 该赞助成为长期的全球品牌平台。

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• 2025

  成本削减和高管精简战略

  背景

  该集团面临令人失望的财务业绩和与Signa倒闭相关的损失。

  采取的行动

  宝盛宣布计划裁减400多个职位，主要在瑞士，并将执行委员会从15名成员减少到5名。

  后续影响

  该计划旨在降低成本并简化管理结构，以应对财务挑战。

  来源

• 2023

  终止为俄罗斯注册客户提供服务战略

  背景

  该银行以当前情况和其服务标准为由决定退出这些关系。

  采取的行动

  宝盛通知受影响的客户，账户、银行卡和合同将在2023年12月31日前关闭或取消。

  后续影响

  该决定减少了银行在俄罗斯注册的客户活动，并反映了地缘政治和合规约束的加剧。

  来源

• 2022

  与GROW投资集团建立战略合作伙伴关系战略

  背景

  宝盛寻求更多进入中国市场的机会。

  采取的行动

  该集团宣布与GROW投资集团进行战略投资和业务合作。

  后续影响

  该合作旨在增强宝盛在中国市场的存在，并扩大其产品供应。

  来源

• 2012

  收购美林国际财富管理业务并购

  背景

  该集团希望加速美国以外的国际增长。

  采取的行动

  宝盛同意以8.6亿瑞士法郎收购美银美林的国际财富管理业务。

  后续影响

  据报道，当时管理资产增加了约40%，达到2510亿瑞士法郎。

  Transaction value. CHF 860 million (2012)

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• 2005

  从瑞银收购瑞士私人银行和GAM并购

  背景

  宝盛寻求扩大规模，成为领先的独立瑞士财富管理机构。

  采取的行动

  它从瑞银收购了Ferrier Lullin、Ehinger & Armand von Ernst、Banco di Lugano和Global Asset Management。

  后续影响

  该交易大幅扩大了集团规模；GAM后来于2009年分拆。

  来源

1. 1Julius Baer Groupen.wikipedia.org