中国人民银行

中国人民银行（简称央行或人行）是中华人民共和国的中央银行。它根据中国的中央银行法和商业银行法制定和实施货币政策，管理人民币，支持支付结算系统的运行，持有和管理官方外汇储备，并促进金融稳定和金融发展。与西方传统模式下的独立中央银行不同，中国人民银行在国家机构和共产党体制内运作，并在国务院和党的金融治理机构的指导下实施政策。 该机构于1948年12月1日通过合并三个共产党控制的区域性银行——华北银行、北海银行和西北农民银行——而成立。1949年中华人民共和国成立后，它成为该国唯一的中央银行，并同时履行商业银行职能。在单一银行体系时代，中国人民银行负责存款、贷款、支付、货币发行和中央银行职责，而其他金融机构要么隶属于它，要么作为专业部门运作。 其机构角色在改革时代发生了重大变化。1969年，中国人民银行被置于财政部之下作为一个局，但在1978年恢复了部级地位。从1979年开始，中国通过将专业国有银行从中国人民银行分离出来，建立了双层银行体系。其剩余的商业银行业务于1984年转移给中国工商银行，使中国人民银行专注于中央银行职责。1995年的《中国人民银行法》正式确认了其中央银行地位，并赋予其货币政策和宏观经济稳定的责任。 中国人民银行在1990年代和2000年代再次进行了重组。1998年设立了九个跨行政区域的地区分行，以减少地方政府对货币操作的影响。该机构还帮助重组国有银行，发展电子银行间基础设施，支持外汇市场改革，并扩大信用信息服务。其直接监管职责逐渐分配给专业监管机构，包括1992年的中国证券监督管理委员会和2003年的中国银行业监督管理委员会。2008年，中央汇金的所有权转移给中国投资有限责任公司，结束了中国人民银行作为金融部门主要持股人的直接角色。 在二十一世纪，中国人民银行使用了利率工具、存款准备金率、公开市场操作、常备借贷便利、中期借贷便利和定向结构性贷款计划。它还通过双边货币互换协议支持人民币国际化，并帮助建立或管理存款保险、信用报告、电子支付和金融市场清算系统。在全球金融危机期间，该银行发挥了重要的流动性和政策作用，后来参与监管系统重要性金融控股公司。 中国人民银行越来越多地将金融包容性、绿色金融和气候相关政策纳入其工作。它发布了与节能减排相关的信贷指引，支持绿色债券和绿色贷款，并于2021年推出了碳减排支持工具，为符合条件的减排项目提供相对低成本的央行资金。它也是央行与监管机构绿色金融网络（NGFS）的创始成员。 2023年进行了重大的机构重组。1998年设立的九个地区分行被废除，恢复了省级分行，县级支行被整合到市级结构中。金融控股公司监管和金融消费者保护的责任转移给了国家金融监督管理总局。

中国人民银行成立于1948年12月1日，正值中国内战最后阶段。它由共产党的华北银行、北海银行和西北农民银行合并而成。新机构最初总部设在石家庄，1949年中华人民共和国成立后迁至北京。 在中华人民共和国的最初几十年里，中国人民银行作为国家的中央银行和商业银行运作。其他银行被国有化、隶属于中国人民银行或转变为专业机构。这种单一银行模式使中国人民银行能够发行货币、分配信贷、处理支付和为政府主导的经济活动提供资金。在文化大革命期间，其商业银行业务暂停。1969年，国务院将中国人民银行总行改为财政部的一个局，降低了其机构地位和人员编制。 改革时期扭转了这种降级。1978年，中国人民银行从财政部独立出来，恢复部级地位。中国随后开始建立双层银行体系。1979年，中国农业银行和中国银行从中国人民银行分离出来，中国人民建设银行变得自主，1984年，中国人民银行剩余的商业银行活动转移给中国工商银行。中国人民银行因此被重新定位为中央银行，而不是综合性国家银行。 该机构的现代化在1980年代末和1990年代加速。它发展了电子银行间基础设施，将证券监管职责移交给中国证券监督管理委员会，并获得了更明确的货币管理和维护宏观经济和金融稳定的任务。1995年通过的《中国人民银行法》正式确认了其中央银行角色。1998年，信贷计划制度被废除，使货币政策能够使用更多市场导向的工具。 1998年的重组将省级和地方分支机构替换为九个跨行政区域的地区分行。这一设计旨在限制地方政府对货币操作的影响。2003年，中国人民银行的直接银行监管权力转移给中国银行业监督管理委员会，而银行保留了货币、宏观审慎和金融稳定职责。同一时期，中央汇金成立，中国人民银行通过它帮助重组和注资主要国有金融机构。中央汇金的所有权后来在2008年转移给中国投资有限责任公司。 自全球金融危机以来，中国人民银行扩大了其国际和国内政策工具。它签署了双边人民币货币互换协议，发展了信用报告和支付基础设施，支持存款保险，并引入了更广泛的市场化流动性工具。2010年，在线支付服务获得了正式监管框架。该银行还参与了对重要金融控股公司的监督，并在2017年金融稳定发展委员会成立后担任其秘书处。 绿色金融成为中国人民银行政策框架中日益明显的部分。早期指导涉及节能减排，而2016年的绿色金融框架为绿色贷款、债券和投资提供了更广泛的制度基础。中国人民银行随后使用抵押品规则和定向再融资来鼓励环境融资，包括2021年推出的碳减排支持工具。 2023年的党和国家机构改革再次改变了中国人民银行的结构。九个地区分行被废除，恢复了省级分行，下级分支机构被整合。国家金融监督管理总局承担了金融控股公司监管和金融消费者保护的责任。这些变化缩小了中国人民银行的直接监管范围，同时加强了其中央银行职能。潘功胜自2023年起担任行长和党委书记。

• 2023

  分支机构网络重组

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  地区分行被废除，省级分行恢复，下级机构被整合。

• 2023

  潘功胜出任行长

  [4]People's Bank of China leadership pagepbc.gov.cn

  在中国金融监管体系进一步调整期间，潘功胜出任行长兼党委书记。

• 2021

  新北京总部启用

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国人民银行在北京金融街启用了新的总行大楼。

• 2020

  数字人民币试点扩大

  [3]People's Bank of China official websitepbc.gov.cn

  中国人民银行与参与机构在选定中国城市扩大了央行数字货币的公开测试。

• 2018

  易纲出任行长

  [5]People's Bank of China reference articlezh.wikipedia.org

  在货币政策、金融开放和风险管理改革持续推进之际，易纲接替周小川出任行长。

• 2015

  存款保险引入

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国建立了正式的存款保险制度。

• 2009

  关于改革国际货币体系的建议

  [6]Zhou Xiaochuan reference articlezh.wikipedia.org

  全球金融危机后，周小川行长公开讨论了国际储备货币体系改革。

• 2003

  银行监管分离

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国银行业监督管理委员会承担了直接银行监管职责。

• 2002

  周小川出任行长

  [6]Zhou Xiaochuan reference articlezh.wikipedia.org

  周小川开始长期担任行长，其间中国人民银行推进金融改革、汇率政策、危机应对和人民币国际化。

• 1998

  设立九个地区分行

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国人民银行用九个跨行政区域的地区分行取代了省级和地方分支机构。

• 1995

  法律确认中央银行职责

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  《中国人民银行法》正式确认了该机构的货币政策和金融稳定角色。

• 1995

  《中国人民银行法》通过

  [3]People's Bank of China official websitepbc.gov.cn

  该法为中国人民银行履行中央银行职责和货币政策职能确立了法律框架。

• 1984

  商业银行业务剥离

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国人民银行的商业银行业务转移给新成立的中国工商银行。

• 1978

  恢复中央银行地位

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国人民银行从财政部独立出来，恢复部级地位。

• 1969

  划归财政部

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国人民银行被重组为财政部内的一个局。

• 1949

  总部迁至北京

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中华人民共和国成立后，银行总部从石家庄迁至北京。

• 1949

  成为国家发行银行

  [3]People's Bank of China official websitepbc.gov.cn

  中华人民共和国成立后，中国人民银行承担起国家中央银行职能，并将总行迁至北京。

• 1948

  机构成立

  [1]People's Bank of Chinaen.wikipedia.org

  中国人民银行通过合并三家共产党控制的地区银行而成立。

• 1948

  中国人民银行成立

  [3]People's Bank of China official websitepbc.gov.cn

  1948年12月，中国人民银行由三家区域性银行合并组建，并开始发行统一的人民币。

中国的国家中央银行，核心货币政策、货币管理和金融基础设施机构

• 央行政策 · 1948

  货币政策操作

  中国人民银行使用存款准备金率、公开市场操作、政策贷款、利率指导和结构性工具来影响流动性、信贷条件和宏观经济活动。其工具包已从行政信贷计划演变为市场化和定向工具的组合。

• 货币 · 1948

  人民币发行与管理

  中国人民银行管理人民币的发行和流通，支持货币稳定，并管理相关的货币和外汇职能。它还通过跨境结算和互换安排促进人民币的逐步国际使用。 中国人民银行负责发行和管理人民币货币体系，包括流通、现金基础设施，以及旨在维护国家货币完整性和有序运行的各项措施。

• 金融基础设施

  支付结算基础设施

  该银行运营或支持主要的国家支付、清算和结算基础设施，包括电子银行间系统。这些系统连接金融机构，为国内支付和货币政策传导提供技术基础。

• 征信信息 · 2006

  征信中心

  征信中心提供信用报告基础设施和信息服务，旨在改善贷款人对借款人的评估，并支持更规范的金融信贷分配。

• 绿色金融 · 2021

  碳减排支持工具

  该结构性再融资工具于2021年推出，为符合条件的金融机构提供与合格碳减排贷款相关的相对低成本的央行资金。它是中国人民银行利用货币和审慎工具扩大绿色金融的更广泛努力的一部分。

• 金融稳定 · 2015

  存款保险基金管理

  中国人民银行支持中国的存款保险框架和存款保险基金的机构管理，旨在保护符合条件的存款人并促进银行体系稳定。

• 央行数字货币 · 2020

  数字人民币

  数字人民币（e-CNY）是中央银行数字货币的一种形式，通过涵盖零售支付、公共服务、批发应用和部分跨境使用场景的试点逐步开发。

• 流动性便利

  央行借贷便利工具

  中国人民银行向符合条件的金融机构提供一系列借贷和再融资便利。这些工具支持流动性管理，并可定向服务于农业、小微企业、住房或技术发展等政策重点。

• 2024

  原副行长范一飞受贿案一审被判死缓、终身监禁

  2024年10月10日，黄冈中院一审认定央行原副行长范一飞受贿3.86亿余元，判处死刑、缓期二年执行，减为无期后终身监禁。行为跨其在建设银行、中国投资公司及央行等单位任职期间。

  来源

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• 2021碳减排支持工具

  China

  中国人民银行推出了针对向符合条件的减排项目放贷的金融机构的定向再融资。

  结果. 该工具增加了一种支持气候相关贷款的结构性货币政策工具。

  来源
• 2016绿色金融体系框架

  China

  中国人民银行参与了构建绿色金融体系的国家指导方针的制定，涵盖绿色信贷、债券、基金、披露和相关市场基础设施。

  结果. 绿色金融成为中国金融政策框架中更为明确的组成部分。

  来源

• 2023

  重组分支机构和监管职责战略

  背景

  党和国家机构改革旨在明确中央银行与金融监管之间的分工。

  采取的行动

  九个地区分行被废除，省级分行恢复，下级机构整合，部分监管职能转移给国家金融监督管理总局。

  后续影响

  中国人民银行的作用更加集中于货币政策、货币、支付、宏观审慎政策和金融稳定。

  来源

• 2023

  监管体制改革期间继续提供货币与宏观审慎支持战略

  背景

  中国金融监管职责正在重组，同时政策制定者需应对增长、债务、房地产和金融稳定等问题。

  采取的行动

  在行长潘功胜的领导下，中国人民银行在重构后的制度框架内继续运用货币政策、流动性、宏观审慎和金融稳定工具。

  后续影响

  该行保留货币政策、宏观审慎管理、支付及相关央行职能，而更广泛的行业监管则整合至其他机构。

  来源

• 2020

  数字人民币试点扩容新品

  背景

  数字支付和民营平台已成为日常商业的核心，使央行数字货币的政策重要性上升。

  采取的行动

  中国人民银行会同商业银行和地方政府扩大数字人民币可控试点，涵盖消费支付和公共服务等场景。

  后续影响

  试点在地域和功能上持续扩大，但该计划仍处于分阶段测试和政策评估之中。

  来源

• 1998

  设立九个跨行政区域的地区分行战略

  背景

  改革旨在减少地方政府对货币操作的影响，并改善国家政策的实施。

  采取的行动

  省级和地方分支机构被废除，取而代之的是九个地区分行。

  后续影响

  地区结构一直持续到2023年的全国机构重组。

  来源

• 1979

  采用双层银行结构战略

  背景

  中国开始从单一机构履行所有中央银行和商业银行职能过渡。

  采取的行动

  专业国有银行从中国人民银行分离，中国人民银行的商业活动逐步转移。

  后续影响

  中国人民银行演变为专门的中央银行，而专业银行处理商业活动。

  来源

1. 1People's Bank of Chinaen.wikipedia.org
2. 2People's Bank of China official websitepbc.gov.cn
3. 3People's Bank of China official websitepbc.gov.cn
4. 4People's Bank of China leadership pagepbc.gov.cn
5. 5People's Bank of China reference articlezh.wikipedia.org
6. 6Zhou Xiaochuan reference articlezh.wikipedia.org
7. 7关于我们pbc.gov.cn
8. 8中国人民银行 国家外汇管理局关于进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场有关事项的通知pbc.gov.cn
9. 9财政部 中国人民银行 金融监管总局关于实施居民购房贷款贴息政策的通知pbc.gov.cn
10. 10Former central bank deputy governor Fan Yifei given death sentence with reprieve, life imprisonment in first-instance bribery casespp.gov.cn