Freetrade
企业品牌
未认领Freetrade是一家英国金融科技品牌，为散户投资者提供基于应用程序的交易和投资账户。
最近更新 2026年10月14日
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概览
Freetrade是一家英国金融科技公司和投资平台，由Adam Dodds和Davide Fioranelli于2016年创立。其移动优先服务使散户投资者能够通过iOS和Android应用程序购买和持有股票、交易所交易基金、投资信托、共同基金以及部分英国政府证券。该公司的定位围绕简化投资、部分美国证券的零碎所有权以及通常避免交易佣金的定价模式，同时通过外汇费用、客户现金利息和可选付费功能产生收入。 该业务出现在数字经纪商寻求让经验有限或投资组合相对较小的人更容易投资的时期。Freetrade通过股权众筹筹集了大量早期资金，吸引了个人投资者和机构风险投资。它于2017年10月获得金融行为监管局许可，2018年推出iOS应用程序，2019年推出Android应用程序。在COVID-19大流行和2020-21年散户交易热潮期间，包括GameStop逼空事件前后，其客户群和交易活动有所扩大。该公司报告称2021年注册用户超过100万，并在当年晚些时候达到10亿英镑的管理资产。 Freetrade的增长需要持续投资于技术、监管合规和客户获取。其2019年的A轮融资和2021年6900万美元的B轮融资支持了扩张，但该公司仍处于亏损状态。当2022年科技估值和风险投资条件减弱时，Freetrade通过可转换贷款票据从现有投资者那里筹集了额外资金，减少了员工人数，估值大幅下降。更广泛的欧洲推广计划被缩减；瑞典后来退出，而拟议的爱尔兰和荷兰推出未能实现。 该公司还面临监管和声誉挑战。FCA要求Freetrade修改其广告，因为发现一些促销活动没有公平、突出地呈现投资风险。监管机构随后下令删除可能暗示保证或异常容易回报的赞助网红内容。Freetrade还因在英国个人储蓄账户中处理零碎美国股票以及客户可能误解税收后果的可能性而受到批评。另外，2020年的媒体报道描述了前雇员关于工作场所文化和员工流动率的指控。 Adam Dodds于2024年辞去首席执行官职务，由首席运营官Viktor Nebehaj接任。Freetrade报告称当年运营业绩有所改善，包括首次季度调整后营业利润，并收购了澳大利亚经纪商Stake的英国客户群和资产。截至2024年底，它报告了72万客户、25亿英镑的管理资产和2750万英镑的收入。2025年1月，IG Group同意以1.6亿英镑现金收购Freetrade；在监管批准后，收购于2025年4月1日完成。Freetrade继续以自有品牌作为IG Group业务运营。这笔交易受到一些众筹和早期投资者的批评，因为出售价格低于之前的私募市场估值。 收购后，Freetrade扩大了其产品范围。增加了共同基金和英国政府证券，包括金边债券和国库券，同时将ISA和SIPP访问转向免费层级。付费计划越来越侧重于可选福利，如降低外汇费用和增加现金利息。2026年2月，IG宣布Viktor Nebehaj将在夏季离职，Jenny Zhao将成为首席执行官。因此，Freetrade占据了一个消费者友好的、移动优先的投资平台的位置，专注于可访问的长期投资、零碎所有权和低佣金或免佣金交易。
沿革
Freetrade于2016年由Adam Dodds和Davide Fioranelli在英国成立。创始人试图通过智能手机应用程序和避免传统交易佣金的定价结构来简化散户投资。该公司的早期融资严重依赖股权众筹，允许个人用户和支持者与专业支持者一起直接投资。2017年至2019年间，众筹活动筹集了超过1000万英镑，随后在2020年5月又筹集了700万英镑。 Freetrade于2017年10月获得金融行为监管局的授权。其iOS应用程序于2018年10月推出，Android应用程序于2019年4月推出。该平台最初专注于英国和美国股票及交易所交易基金，后来增加了部分美国证券的零碎所有权和英国税收优惠账户。2019年，Molten Ventures参与了1500万美元的A轮融资。该公司还开发了高级订阅服务Freetrade Plus，扩大了可用的证券和订单类型。 COVID-19大流行带来了散户投资的激增，Freetrade也受益于2021年初GameStop逼空事件周围交易活动的增加。2021年3月，它宣布由Left Lane Capital领投的6900万美元B轮融资，L Catterton和Molten Ventures参与。2021年5月交易量超过10亿英镑，公司报告称到10月注册用户达到100万，11月管理资产达到10亿英镑。增长伴随着巨大的成本：Freetrade报告2021年净亏损1710万英镑。 该公司计划的欧洲扩张随后被缩减。它曾考虑将瑞典、爱尔兰和荷兰作为更广泛欧洲推出的初始市场，但瑞典业务被撤回，拟议的爱尔兰和荷兰推出没有进行。2022年，恶化的科技市场条件使得以7000万英镑的目标估值筹集新资本变得困难。现有投资者反而在5月通过Crowdcube可转换贷款票据提供了3000万英镑。9月，Freetrade裁员约15%。其估值后来降至2.25亿英镑，2022年报告净亏损2880万英镑。 Freetrade的广告行为多次引起监管关注。2020年，FCA发现促销活动没有公平、突出地解释投资风险。2021年，监管机构就赞助网红广告发出监管通知，这些广告可能暗示积极或保证的回报。2022年1月又发出通知，2月FCA下令删除另一组赞助帖子，因为一位网红将投资描述为无需充分风险披露就能清偿巨额债务的方式。该公司还因在ISA中处理零碎美国股票而受到批评，因为英国税收规则通常不允许在这些账户中持有零碎股票。2020年的媒体报道还描述了前雇员关于过度工作时间、管理做法和高流动率的指控。 2024年5月，联合创始人Adam Dodds辞去首席执行官职务，Viktor Nebehaj成为首席执行官。大约在同一时期，Freetrade报告了首次季度调整后营业利润，包括1230万英镑的毛利润和9.1万英镑的调整后营业利润。8月，它宣布与Sharegain建立证券借贷合作伙伴关系，10月收购了Stake的英国客户群和资产。2024年，Freetrade报告收入2750万英镑，客户72万，管理资产25亿英镑。 IG Group于2025年1月宣布以1.6亿英镑现金收购Freetrade。该价格低于Freetrade之前2.25亿英镑的融资估值和2021年底约6.5亿英镑的峰值估值。收购在监管批准后于2025年4月1日完成。Freetrade仍然是IG Group内一个独立品牌的业务。一些早期和众筹投资者批评这笔交易，因为估值下降以及后期投资者隐含的损失。 收购后，Freetrade扩展到其最初的股票和ETF范围之外。共同基金和英国政府证券，包括金边债券和国库券，于2025年底推出。该公司还使股票和股票ISA无需订阅费即可使用，随后取消了SIPP订阅费，同时保留付费计划福利，如降低外汇费用和增加现金利息。到2026年3月，IG报告称该平台提供来自约40家基金管理公司的760多只共同基金。2026年2月，Nebehaj宣布计划离职，Jenny Zhao被任命为他的继任者。
- 2026
首席执行官继任
[1]Jenny Zhao被指定接替Viktor Nebehaj担任首席执行官。
- 2025
被IG Group收购
[1]IG Group完成了对Freetrade的1.6亿英镑收购，Freetrade继续以自有品牌运营。
- 2025
扩展到基金和政府证券
[1]Freetrade在其投资范围中增加了共同基金、金边债券和国库券。
- 2024
领导层变动和Stake收购
[1]Adam Dodds离开首席执行官职位，Viktor Nebehaj接任，Freetrade收购了Stake的英国客户群和资产。
- 2022
资金压力和裁员
[1]公司通过可转换贷款票据筹集了3000万英镑，并在科技融资低迷期间裁员约15%。
- 2021
B轮融资和客户快速增长
[1]Freetrade筹集了6900万美元的B轮融资，并在散户投资热潮中达到100万注册用户。
- 2020
Freetrade Plus推出
[1]公司推出高级服务，提供更广泛的证券访问和额外的订单类型。
- 2019
Android发布和A轮融资
[1]Freetrade在Android上推出，并筹集了1500万美元的A轮融资，Molten Ventures参与。
- 2018
iOS发布
[1]公司推出其iOS投资应用程序。
- 2017
FCA授权
[1]Freetrade获得英国金融行为监管局的许可。
产品与定位
一个消费者友好的、移动优先的投资平台，定位于可访问的长期投资、零碎所有权和低佣金或免佣金交易。其定价模式并非完全免费，因为外汇费用、现金经济和可选订阅仍然是业务的重要组成部分。
投资平台 · 2018
Freetrade移动应用
Freetrade的核心产品是面向英国散户投资者的移动应用程序。可在iOS和Android上使用，提供股票、交易所交易基金和其他投资产品的访问，其界面旨在降低与传统经纪账户相关的复杂性。该平台支持投资组合管理、定期投资功能和税收优惠账户包装。其基础设施被描述为使用托管在Google Cloud Platform上的无服务器计算。
税收优惠投资账户
股票和股票ISA
Freetrade通过其平台提供英国股票和股票ISA，允许符合条件的客户在英国税收优惠的个人储蓄账户框架内持有投资。ISA最初与付费订阅相关，但Freetrade宣布将包含在免费计划中。ISA中零碎美国股票的处理引起了批评，因为英国规则通常不允许在ISA中直接持有零碎股票。
养老金投资账户
SIPP
Freetrade SIPP是面向英国客户的自投个人养老金账户，他们希望在养老金包装内管理符合条件的投资。它提供对平台投资范围的访问，但受账户和产品限制。2026年1月，Freetrade取消了SIPP账户的订阅费，并使该产品在免费层级上可用。
高级经纪订阅 · 2020
Freetrade Plus
Freetrade Plus是该公司的可选高级服务，于2020年推出。它扩大了客户可用的证券和订单类型，后来成为更广泛付费计划结构的一部分。在免费层级变更后，付费计划越来越侧重于降低外汇费用和增加现金利息等福利，而不是基本访问ISA或SIPP账户。
经纪产品 · 2018
股票和ETF
该平台使客户能够投资选定的英国和美国上市股票及交易所交易基金。Freetrade的消费者主张强调直接访问，以及对于选定的美国证券，零碎所有权。该公司通常以无交易佣金进行营销，但非英镑交易适用外汇成本，其他费用可能影响总投资成本。
基金和固定收益产品 · 2025
共同基金和英国政府证券
Freetrade于2025年底将其范围扩大到包括共同基金和英国政府证券，如金边债券和国库券。此举将平台扩展到上市股票、ETF和投资信托之外。到2026年3月，IG报告称Freetrade提供来自约40家基金管理公司的760多只共同基金。这些产品随后在免费层级上可用。
争议事件
营销活动
品牌决策
2026
取消SIPP订阅费涨价背景
Freetrade在增加基金和政府证券后继续重组其定价模式。
采取的行动
公司取消了SIPP账户的订阅费，并使共同基金和金边债券在免费层级上可用。
后续影响
可选付费福利包括降低外汇费用和增加现金余额利息。
2025
接受IG Group的收购并购背景
Freetrade的拟议出售是在多年亏损、私募市场估值降低和融资环境困难之后进行的。
采取的行动
IG Group同意以1.6亿英镑现金收购Freetrade；在监管批准后，收购于2025年4月1日完成。
后续影响
Freetrade继续作为IG Group内的独立品牌运营。一些早期投资者批评这笔交易，因为对价低于之前的融资和峰值估值水平。
Acquisition consideration. £225 million previous fundraising valuation; approximately £650 million peak valuation → £160 million acquisition price (2021-2025)
2025
增加共同基金和英国政府证券新品背景
Freetrade旨在扩展到其最初专注于股票和ETF的范围之外，为客户提供更广泛的投资组合构建工具。
采取的行动
该平台增加了共同基金、金边债券和国库券。
后续影响
到2026年3月，IG报告称该平台提供来自约40家基金管理公司的760多只共同基金。
2025
将ISA访问移至免费层级涨价背景
Freetrade在成为IG Group的一部分后审查了其订阅结构，并寻求使核心税收优惠投资更容易获得。
采取的行动
公司宣布其免费计划将包括股票和股票ISA，无需订阅费。
后续影响
付费计划越来越侧重于可选福利，而不是基本ISA访问。
2024
收购Stake的英国业务并购背景
Freetrade寻求加强其英国零售经纪地位并扩大客户群。
采取的行动
公司收购了澳大利亚在线经纪商Stake的英国客户群和资产。
后续影响
该交易增加了英国客户和资产，但购买价格未披露。
2022
缩减计划的欧洲扩张战略背景
Freetrade曾计划扩展到瑞典、爱尔兰和荷兰，但在科技市场低迷期间，融资条件和运营优先事项变得更加困难。
采取的行动
公司退出瑞典，并未进行计划的爱尔兰和荷兰推出。
后续影响
Freetrade将其业务集中在英国市场，同时努力延长其现金跑道。
2022
裁员以保留现金战略背景
在科技融资更广泛下滑的情况下，Freetrade难以以目标估值吸引新投资者。
采取的行动
公司通过可转换贷款票据从现有投资者那里筹集了3000万英镑，并裁员约15%。
后续影响
这些措施旨在延长公司的现金跑道，同时亏损和估值压力持续存在。
近期事件
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